TR EN AR RU KK

8303SBI SHINSEI BANK LTD

Finansal Hizmetler
🇯🇵 Japonya Borsası
1508.00
JPY
Талдау бағалары
Lothien беріктік ұпайы?
68/100
Күшті
Neden bu skor?
Damodaran ?
54/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
95/100
Piotroski ?
4/9
Бейтарап
Ағымдағы коэффициент деректері жоқ (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
¥1,993.4
Makul
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Lothien беріктік қорытындысы
74/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (74/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Nötr | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 5 | Negatif: 0 | Nötr: 2
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte ¥28.4B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.
Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü
Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+34.2 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %21.9. Her 100¥ satıştan 22¥ kâr kalıyor.
Net Nakit Pozisyonu
Şirketin nakdi borçlarından ¥1,816.7B fazla. Borç riski düşük.
Güçlü Nakit Üretimi
Serbest nakit akışı (¥473.7B) kârın %1671'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.
Makul F/K
Trailing F/K: 11.9. Makul değerleme aralığında.

Деректер күні 2026-10-23 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты
Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі
Деректер күні 2026-10-23
Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Тәуекел талдауы (VaR) Yüksek
205 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%42.6
VaR 95% ?
%4.41
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%6.24
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.89
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%36.0
16.01.2026 → 01.06.2026
Асимметрия ?
0.56
Parametrik%4.41
Historik%3.80
Cornish-Fisher%3.93
Табыс бөлінуі
Бағалау
Әлеует?
+18.2%
DCF Мәні ?
1,624.51
Қарыз циклі?
Ерте кеңею
Теңгерімдік талдау? Q2026/6
Son 7 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-2.6
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 1547.92 JPY
Іргелі және техникалық талдау
Табыстылық
Таза пайда маржасы %21.9
Таза пайда маржасы %21.9 — өте күшті. Алдыңғы тоқсанмен салыстырғанда +0.0 ұпай өсу.
ROE - Меншік капитал табыстылығы (TTM) %6.9
ROE %6.9 — төмен меншік капитал табыстылығы.
EBITDA маржасы %398.1
EBITDA маржасы %398.1 — операциялық тұрғыдан өте тиімді.
Жалпы пайда маржасы %429.0
Кіріске шаққандағы жалпы пайда %429.0. Күшті баға белгілеу қуаты.
Бос ақша ағыны маржасы (TTM) %366.1
TTM бос ақша ағыны кірістің %366.1'i. Күшті FCF генерациясы — пайда сапасы жоғары.
Бағалау
P/E коэффициенті 11.9x Сектор: 16.2x
F/K 11.9x — сектор медианасына (16.2x) ақылға қонымды деңгейде.
P/B коэффициенті 1.10x Сектор: 1.31x
PD/DD 1.10x — сектор медианасы (1.31x) төмен немесе жақын. Ақылға қонымды баға.
Қарыздылық
Таза борыш / EBITDA 1.4x
Таза борыш/EBITDA 1.4x — өте төмен борыш жүктемесі. Компания борышын тез өтей алады.
Борыш / Меншік капитал 2.42x
Борыш/Меншік капитал 2.42x — жоғары левередж. Борыш циклі өзгерістеріне сезімтал.
Пайыз жабу коэффициенті 23.1x
Пайыз жабу 23.1x — пайыз шығыстарын төлеу үшін өте кең маржа.
Өсу
Кіріс өсімі (ж/ж) %+18.4
Кіріс ж/ж %18.4 өсті — сау өсу қарқыны.
Таза пайда өсімі (ж/ж) %+34.2
Таза пайда ж/ж %34.2 артқан — күшті пайда өсімі.
Маусымдылық талдауы Q4 (Eki-Ara)
Тарихи тұрғыдан ең күшті тоқсан: Q4 (Қаз-Жел) (орт. пайда 24.7B). Ең әлсіз тоқсан: Q1 (Қаң-Нау) (орт. пайда 21.3B).
Ұпай түсіндірмелері
Lothien сенімділігі
68/100
Жақсы сенімділік (68/100). Компания жалпы алғанда теңгерімді қаржылық профиль көрсетеді; кейбір салаларда жақсарту мүмкіндігі бар.
Күшті
Әлеует
+18.2%
Плюс %18.2 күтілетін құн (1798.37) ағымдағы бағамен салыстыру. 3/4 бағалау моделі есептелді. Модель сенімділігі %74.
Құрамдас бөліктер: P/E мақсаты: 2114.81 | P/B мақсаты: 1850.11 | DCF мақсаты: 1624.51
Дамодаран бағасы
54/100
Орташа
Далио тәуекел талдауы
95/100
Төмен борыш тәуекелі (95/100). Пайыз жабу коэффициенті 23.1x — күшті. Борыш/EBITDA 1.4x — сау диапазонда.
Левередж: 50/100 | Борыш қызметі: 100/100 | Сапа: 90/100
DCF Дисконтталған ақша ағыны
1,624.51
DCF (1624.51) ағымдағы бағаға жақын (%+6.8) жақын — әділ құн аймағында.
Ағымдағы баға: 1521.00
Борыш циклі фазасы
Ерте кеңею
Борыш азаюда, өсу қарқын алуда. Компания баланс тазалау кезеңінде.
Piotroski F-Score
4/9
Бейтарап
Грэм ішкі құны
¥1,993.4
Грэм ішкі құны: ¥1,993.4. Makul
Ақылға қонымды
⚖️ Сектор салыстыруы
P/E коэффициенті
11.9x vs 16.2x
Сектор медианасының %26 төмен — арзан
P/B коэффициенті
1.10x vs 1.31x
Секторға қарай %16 арзанырақ (баланстық құн бойынша)
↔
TRAMA-99 Trend — TRAMA жанында
Баға (1508.00), TRAMA-99 сызығы (1547.92) жақын деңгейде (%-2.6). Маңызды шешім аймағы — бұзылу бағыты трендті анықтайды.
Баға:: 1508.00
TRAMA: 1547.92
Айырмашылық: %-2.6
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы ?
RSI шектері ?

Баға графигі ?
RSI (14) ?
Боллинджер жолақтары ?
MACD ?
Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?
P/E коэффициенті ?
P/B коэффициенті ?
8303 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.