/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
35/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
81/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
SAR53.9
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Бағалау
Әлеует?
-29.5%
DCF Мәні ?
29.02
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
4062
2010-03-04 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Çok Yüksek
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%128.6
VaR 95% ?
%13.29
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%18.81
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%11.39
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%60.3
06.10.2025 → 02.08.2026
Асимметрия ?
5.62
Parametrik%13.29
Historik%3.10
Cornish-Fisher%-21.12
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (56.65), TRAMA-99 çizgisinin %5.7 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Баға:: 56.65
TRAMA: 60.073
Айырмашылық: %-5.7
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%7.1
Net kâr marjı %7.1 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre -12.4 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%10.8
ROE %10.8 — orta düzey özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-14.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-14.7'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Бағалау
F/K Oranı
21.7x
Сектор: 20.1x
F/K 21.7x — sektör medyanının (20.1x) %8 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
4.24x
Сектор: 2.05x
PD/DD 4.24x — sektör medyanının %107 üzerinde. Pahalı defter değeri.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.01x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+37.5
Hasılat yıllık %37.5 büyüdü (2026/3) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+25.0
Net kâr yıllık %25.0 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
47/100
Orta düzey sağlamlık (47/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-29.5%
Eksi %29.5 beklenen değer (39.91) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 51.38 | PD/DD hedefi: 28.64 | DCF hedefi: 29.02
Damodaran Değerleme
35/100
Düşük Damodaran skoru (35/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
81/100
Düşük borç riski (81/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 81/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
29.02
DCF (29.02) güncel fiyatın %48.8 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 56.65
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
SAR53.9
Graham içsel değer: SAR53.9. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
21.7x
vs 20.1x
Sektör medyanının %8 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
4.24x
vs 2.05x
Sektörden %107 daha pahalı (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
8230 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.