/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
67/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
86/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
¥12.8
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+71.9%
DCF Мәні ?
17.74
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
4902
2006-07-05 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%20.4
VaR 95% ?
%2.04
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.92
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.49
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%16.2
21.11.2025 → 23.01.2026
Асимметрия ?
0.34
Parametrik%2.04
Historik%1.95
Cornish-Fisher%1.88
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (6.51), TRAMA-99 çizgisinin %18.5 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Баға:: 6.51
TRAMA: 5.4923
Айырмашылық: %+18.5
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%31.7
Net kâr marjı %31.7 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -7.5 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%5.9
ROE %5.9 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%147.6
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %147.6'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
8.6x
Сектор: 10.6x
F/K 8.6x — sektör medyanına (10.6x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
0.68x
Сектор: 0.99x
PD/DD 0.68x — sektör medyanının (0.99x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.83x
Borç/Özkaynak 0.83x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+8.6
Hasılat yıllık %8.6 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+4.2
Net kâr yıllık %4.2 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
70/100
İyi sağlamlık (70/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+71.9%
Artı %71.9 beklenen değer (11.19) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 7.97 | PD/DD hedefi: 9.75 | DCF hedefi: 17.74
Damodaran Değerleme
67/100
Orta Damodaran skoru (67/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
86/100
Düşük borç riski (86/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 86/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
17.74
DCF modeli 17.74 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %172.5 ucuz.
Mevcut fiyat: 6.51
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
¥12.8
Graham içsel değer: ¥12.8. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
8.6x
vs 10.6x
Sektör medyanının %19 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.68x
vs 0.99x
Sektörden %32 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
601988 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.