/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
48/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
90/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
¥18.7
Makul
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
+12.0%
DCF Мәні ?
12.28
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
2280
2017-01-23 → 2026-07-06
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%26.2
VaR 95% ?
%2.78
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.90
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.47
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%37.6
25.08.2025 → 08.06.2026
Асимметрия ?
0.64
Parametrik%2.78
Historik%2.23
Cornish-Fisher%2.37
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (13.52), TRAMA-99 çizgisinin %5.9 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 13.52
TRAMA: 12.7709
Айырмашылық: %+5.9
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%44.3
Net kâr marjı %44.3 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.2
ROE %4.2 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-93.3
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-93.3'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Бағалау
F/K Oranı
11.8x
Сектор: 16.5x
F/K 11.8x — sektör medyanına (16.5x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.00x
Сектор: 1.11x
PD/DD 1.00x — sektör medyanı (1.11x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
1.34x
Borç/Özkaynak 1.34x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+24.3
Hasılat yıllık %24.3 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+24.8
Net kâr yıllık %24.8 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
63/100
İyi sağlamlık (63/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+12.0%
Artı %12.0 beklenen değer (15.14) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 19.20 | PD/DD hedefi: 15.28 | DCF hedefi: 12.28
Damodaran Değerleme
48/100
Düşük Damodaran skoru (48/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
90/100
Düşük borç riski (90/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
12.28
DCF (12.28) güncel fiyatla (%-9.1) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 13.52
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
¥18.7
Graham içsel değer: ¥18.7. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
11.8x
vs 16.5x
Sektör medyanının %28 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.00x
vs 1.11x
Sektörden %10 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
601881 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.