/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
55/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
68/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
¥30.6
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+28.9%
DCF Мәні ?
28.60
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
4011
2010-02-26 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%33.1
VaR 95% ?
%3.46
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.88
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.85
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%31.2
06.01.2026 → 07.04.2026
Асимметрия ?
0.93
Parametrik%3.46
Historik%3.06
Cornish-Fisher%2.75
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (19.42), TRAMA-99 çizgisi (19.87) ile yakın seviyede (%-2.2). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 19.42
TRAMA: 19.8654
Айырмашылық: %-2.2
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%49.4
Net kâr marjı %49.4 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +5.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.0
ROE %4.0 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%60.4
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %60.4'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
10.6x
Сектор: 10.7x
F/K 10.6x — sektör medyanına (10.7x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
0.83x
Сектор: 1.17x
PD/DD 0.83x — sektör medyanı (1.17x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Net Borç / EBITDA
15.0x
Net Borç/EBITDA 15.0x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
1.51x
Borç/Özkaynak 1.51x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Faiz Karşılama Oranı
2.1x
Faiz karşılama 2.1x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+46.8
Hasılat yıllık %46.8 büyüdü (2026/3) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+31.8
Net kâr yıllık %31.8 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
62/100
İyi sağlamlık (62/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+28.9%
Artı %28.9 beklenen değer (25.03) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 19.93 | PD/DD hedefi: 28.06 | DCF hedefi: 28.60
Damodaran Değerleme
55/100
Orta Damodaran skoru (55/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
68/100
Orta düzey borç riski (68/100). Faiz karşılama oranı 2.1x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 15.0x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 51/100 | Kalite: 89/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
28.60
DCF modeli 28.60 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %47.3 ucuz.
Mevcut fiyat: 19.42
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
¥30.6
Graham içsel değer: ¥30.6. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
10.6x
vs 10.7x
Sektör medyanının %0 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.83x
vs 1.17x
Sektörden %29 daha ucuz (defter değerine göre)
Net Kâr Marjı (TTM)
%50.5
vs %67.1 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %50.5
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
601688 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.