/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
35/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
40/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
¥4.1
Ucuz
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
67%
Бағалау
Әлеует?
+28.1%
DCF Мәні ?
1.76
Қарыз циклі?
Daralma
Деректер
Деректер ?
4113
2009-09-21 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%30.0
VaR 95% ?
%3.18
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.47
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.20
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%41.1
09.10.2025 → 30.06.2026
Асимметрия ?
0.24
Parametrik%3.18
Historik%2.93
Cornish-Fisher%2.80
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (2.56), TRAMA-99 çizgisinin %8.8 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Баға:: 2.56
TRAMA: 2.8072
Айырмашылық: %-8.8
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%1.8
Net kâr marjı %1.8 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +4.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%-0.6
ROE %-0.6 — negatif özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%3.3
FAVÖK marjı %3.3 — düşük ancak pozitif.
Brüt Kâr Marjı
%8.6
Hasılat başına brüt kâr %8.6. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-4.2
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-4.2'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Бағалау
F/K Oranı
72.0x
Сектор: 14.4x
F/K 72.0x — sektör medyanının (14.4x) %401 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
0.29x
Сектор: 1.27x
PD/DD 0.29x — sektör medyanının (1.27x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
6.2x
Сектор: 10.0x
EV/EBITDA 6.2x — sektör medyanının (10.0x) %37 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Қарыздылық
Cari Oran
1.06x
Cari oran 1.06x — sınırda, dikkat gerektirir.
Net Borç / EBITDA
10.8x
Net Borç/EBITDA 10.8x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
0.59x
Borç/Özkaynak 0.59x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
2.3x
Faiz karşılama 2.3x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-24.6
Hasılat yıllık %-24.6 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+1.6
Net kâr yıllık %1.6 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
49/100
Orta düzey sağlamlık (49/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
+28.1%
Artı %28.1 beklenen değer (3.28) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %67.
Bileşenler: FK hedefi: 1.15 | PD/DD hedefi: 7.68 | EV/EBITDA hedefi: 4.08 | DCF hedefi: 1.76
Damodaran Değerleme
35/100
Düşük Damodaran skoru (35/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
40/100
Yüksek borç riski (40/100). Faiz karşılama oranı 2.3x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 10.8x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 53/100 | Kalite: 42/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.76
DCF (1.76) güncel fiyatın %31.2 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 2.56
Borç Döngüsü Fazı
Daralma
Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Nötr
Graham İçsel Değer
¥4.1
Graham içsel değer: ¥4.1. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
72.0x
vs 14.4x
Sektör medyanının %401 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
0.29x
vs 1.27x
Sektörden %77 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
6.2x
vs 10.0x
Sektörden %37 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%0.5
vs %1.9 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %0.5
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
601618 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.