/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
70/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
86/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
¥19.1
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+102.3%
DCF Мәні ?
24.52
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
4694
2007-05-15 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%18.2
VaR 95% ?
%1.89
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.67
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.45
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%16.7
25.11.2025 → 30.06.2026
Асимметрия ?
-0.09
Parametrik%1.89
Historik%1.92
Cornish-Fisher%1.91
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (7.24), TRAMA-99 çizgisi (7.07) ile yakın seviyede (%+2.4). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 7.24
TRAMA: 7.0686
Айырмашылық: %+2.4
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%37.7
Net kâr marjı %37.7 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -1.6 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.0
ROE %4.0 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%49.5
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %49.5'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
6.6x
Сектор: 10.6x
F/K 6.6x — sektör medyanının (10.6x) %37 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.50x
Сектор: 0.99x
PD/DD 0.50x — sektör medyanının (0.99x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.90x
Borç/Özkaynak 0.90x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+4.9
Hasılat yıllık %4.9 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+3.1
Net kâr yıllık %3.1 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
75/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (75/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+102.3%
Artı %102.3 beklenen değer (14.65) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 11.87 | PD/DD hedefi: 14.80 | DCF hedefi: 21.72
Damodaran Değerleme
70/100
Güçlü Damodaran değerlemesi (70/100). ROIC sermaye maliyetini karşılıyor, şirket değer yaratıyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
86/100
Düşük borç riski (86/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 86/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
24.52
DCF modeli 24.52 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %238.7 ucuz.
Mevcut fiyat: 7.24
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
¥19.1
Graham içsel değer: ¥19.1. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
6.6x
vs 10.6x
Sektör medyanının %37 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.50x
vs 0.99x
Sektörden %50 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
601328 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.