/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
73/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
90/100
Piotroski ?
1/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
¥27.4
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+104.9%
DCF Мәні ?
46.69
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
2377
2016-11-16 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%19.5
VaR 95% ?
%2.03
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.87
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.36
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%15.3
13.11.2025 → 30.06.2026
Асимметрия ?
0.34
Parametrik%2.03
Historik%1.88
Cornish-Fisher%1.91
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (9.48), TRAMA-99 çizgisi (9.74) ile yakın seviyede (%-2.6). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 9.48
TRAMA: 9.7373
Айырмашылық: %-2.6
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%44.8
Net kâr marjı %44.8 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -0.4 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.8
ROE %4.8 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-81.9
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-81.9'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Бағалау
F/K Oranı
5.2x
Сектор: 10.6x
F/K 5.2x — sektör medyanının (10.6x) %51 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.51x
Сектор: 0.99x
PD/DD 0.51x — sektör medyanının (0.99x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
2.23x
Borç/Özkaynak 2.23x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+4.3
Hasılat yıllık %4.3 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+0.7
Net kâr yıllık %0.7 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
79/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (79/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+104.9%
Artı %104.9 beklenen değer (19.42) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 19.06 | PD/DD hedefi: 18.82 | DCF hedefi: 28.44
Damodaran Değerleme
73/100
Güçlü Damodaran değerlemesi (73/100). ROIC sermaye maliyetini karşılıyor, şirket değer yaratıyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
90/100
Düşük borç riski (90/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
46.69
DCF modeli 46.69 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %392.5 ucuz.
Mevcut fiyat: 9.48
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
1/9
Zayıf Piotroski (1/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
¥27.4
Graham içsel değer: ¥27.4. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
5.2x
vs 10.6x
Sektör medyanının %51 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.51x
vs 0.99x
Sektörden %48 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
601229 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.