/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
70/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
90/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
¥82.3
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+77.0%
DCF Мәні ?
188.49
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
5995
2002-04-09 → 2026-09-01
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%17.6
VaR 95% ?
%1.84
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.59
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.56
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%19.1
25.08.2025 → 30.06.2026
Асимметрия ?
0.06
Parametrik%1.84
Historik%1.88
Cornish-Fisher%1.80
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (40.86), TRAMA-99 çizgisi (39.47) ile yakın seviyede (%+3.5). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 40.86
TRAMA: 39.4724
Айырмашылық: %+3.5
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%43.5
Net kâr marjı %43.5 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -1.6 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%5.8
ROE %5.8 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%152.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %152.0'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
6.9x
Сектор: 10.6x
F/K 6.9x — sektör medyanının (10.6x) %35 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.80x
Сектор: 0.99x
PD/DD 0.80x — sektör medyanı (0.99x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.34x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+3.8
Hasılat yıllık %3.8 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+1.5
Net kâr yıllık %1.5 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
77/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (77/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+77.0%
Artı %77.0 beklenen değer (72.33) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 62.69 | PD/DD hedefi: 51.97 | DCF hedefi: 122.58
Damodaran Değerleme
70/100
Güçlü Damodaran değerlemesi (70/100). ROIC sermaye maliyetini karşılıyor, şirket değer yaratıyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
90/100
Düşük borç riski (90/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
188.49
DCF modeli 188.49 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %361.3 ucuz.
Mevcut fiyat: 40.86
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
¥82.3
Graham içsel değer: ¥82.3. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
6.9x
vs 10.6x
Sektör medyanının %35 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.80x
vs 0.99x
Sektörden %19 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
600036 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.