600016China Minsheng Banking Corp., Ltd.

🇨🇳 Çin Borsası
3.50
CNY
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
73/100
Çok Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
66/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
84/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
¥15.8
Ucuz
Активная метрика?
3/4
Уверенность?
74%
Сводка надежности Lothien
56/100
Lothien Sağlamlık: Orta (56/100)
Karışık sinyaller. Hem olumlu hem olumsuz göstergeler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 5 | Negatif: 3 | Nötr: 0
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte ¥8.0B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Çeyreklik Kâr Düşüşü
Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-30.3 geriledi (¥11.5B → ¥8.0B). Kısa vadede olumsuz sinyal.
4 Çeyrek Üst Üste Düşüş
Son 4 çeyrek üst üste kâr düşüyor. Aşağı trend endişe verici. Sonraki çeyreğe dikkat.
Güçlü Nakit Üretimi
Serbest nakit akışı (¥182.0B) kârın %2268'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.
Çok Düşük F/K
Trailing F/K: 5.3. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.
Defter Değerinin Altında
PD/DD: 0.22. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.
Düşük ROE
ROE: %3.1. Sermaye getirisi yetersiz — enflasyonun altında.
Lothien Sağlamlık Skoru: 73/100
Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Düşük
252 дней
Годовая волатильность ?
%17.0
VaR 95% ?
%1.82
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%2.55
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%2.27
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%23.3
20.11.2025 → 30.06.2026
Асимметрия ?
0.27
Parametrik%1.82
Historik%1.55
Cornish-Fisher%1.73
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+102.6%
Значение DCF ?
6.65
Долговой цикл?
Geç Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %-30.3 düşerek 8.0B CNY oldu
Yıllık net kâr büyümesi sınırlı (%-7.1)
Hasılat çeyreklik yatay kaldı (37.3B CNY)
Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%+5.0)
Net kâr marjı yüksek: %21.5
Toplam borç %-10.0 azaldı → 884.9B CNY
Net borç hasılatın üzerinde: 227.9B CNY
Borç/Özkaynak oranı: 1.26x
Nakit ve benzerleri: 657.0B CNY
İşletme nakit akışı pozitif: 184.5B CNY
Serbest nakit akışı pozitif: 182.0B CNY
ROE düşük: %1.1
ROA düşük: %0.1
Toplam varlıklar: 7,794.5B CNY (%-0.7)
Özkaynak: 704.8B CNY (%+0.6)
Faiz gideri: 25.2B CNY
Ödenmiş sermaye: 43.8B CNY
CAPEX: 2.6B CNY (Hasılatın %6.8'i)
Son 7 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-1.1
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 3.54 CNY
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %21.5
Net kâr marjı %21.5 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -9.0 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %3.1
ROE %3.1 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-91.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-91.7'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Оценка
F/K Oranı 5.3x Сектор: 10.5x
F/K 5.3x — sektör medyanının (10.5x) %49 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı 0.22x Сектор: 1.02x
PD/DD 0.22x — sektör medyanının (1.02x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Задолженность
Borç / Özkaynak 1.26x
Borç/Özkaynak 1.26x — orta düzey finansal kaldıraç.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+5.0
Hasılat yıllık %5.0 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %-7.1
Net kâr yıllık %-7.1 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
73/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (73/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+102.6%
Artı %102.6 beklenen değer (7.11) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 7.24 | PD/DD hedefi: 10.53 | DCF hedefi: 6.65
Damodaran Değerleme
66/100
Orta Damodaran skoru (66/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
84/100
Düşük borç riski (84/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 84/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
6.65
DCF modeli 6.65 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %89.4 ucuz.
Mevcut fiyat: 3.51
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
¥15.8
Graham içsel değer: ¥15.8. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
5.3x vs 10.5x
Sektör medyanının %49 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.22x vs 1.02x
Sektörden %79 daha ucuz (defter değerine göre)
↔
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (3.50), TRAMA-99 çizgisi (3.54) ile yakın seviyede (%-1.1). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Цена:: 3.50
TRAMA: 3.54
Разница: %-1.1
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
600016 — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.