/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
71/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
83/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
¥16.9
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+118.1%
DCF Мәні ?
8.55
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
6274
2000-12-19 → 2026-09-01
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%24.6
VaR 95% ?
%2.59
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.64
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.27
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%42.9
10.07.2025 → 30.06.2026
Асимметрия ?
-0.72
Parametrik%2.59
Historik%1.94
Cornish-Fisher%2.37
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (3.64), TRAMA-99 çizgisi (3.69) ile yakın seviyede (%-1.4). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 3.64
TRAMA: 3.6934
Айырмашылық: %-1.4
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%30.4
Net kâr marjı %30.4 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +24.6 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%1.9
ROE %1.9 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-299.5
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-299.5'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Бағалау
F/K Oranı
5.4x
Сектор: 10.6x
F/K 5.4x — sektör medyanının (10.6x) %49 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.23x
Сектор: 0.99x
PD/DD 0.23x — sektör medyanının (0.99x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
1.40x
Borç/Özkaynak 1.40x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+2.7
Hasılat yıllık %2.7 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-9.6
Net kâr yıllık %-9.6 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
78/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (78/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+118.1%
Artı %118.1 beklenen değer (7.94) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 7.95 | PD/DD hedefi: 10.92 | DCF hedefi: 8.55
Damodaran Değerleme
71/100
Güçlü Damodaran değerlemesi (71/100). ROIC sermaye maliyetini karşılıyor, şirket değer yaratıyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
83/100
Düşük borç riski (83/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 83/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
8.55
DCF modeli 8.55 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %135.0 ucuz.
Mevcut fiyat: 3.64
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
¥16.9
Graham içsel değer: ¥16.9. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
5.4x
vs 10.6x
Sektör medyanının %49 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.23x
vs 0.99x
Sektörden %77 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
600016 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.