600016China Minsheng Banking Corp., Ltd.

🇨🇳 Çin Borsası
3.50
CNY
Analysis Scores
Lothien Robustness Score?
73/100
Çok Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
66/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
84/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
¥15.8
Ucuz
Active Metric?
3/4
Confidence?
74%
Lothien Robustness Summary
56/100
Lothien Sağlamlık: Orta (56/100)
Karışık sinyaller. Hem olumlu hem olumsuz göstergeler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 5 | Negatif: 3 | Nötr: 0
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte ¥8.0B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Çeyreklik Kâr Düşüşü
Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-30.3 geriledi (¥11.5B → ¥8.0B). Kısa vadede olumsuz sinyal.
4 Çeyrek Üst Üste Düşüş
Son 4 çeyrek üst üste kâr düşüyor. Aşağı trend endişe verici. Sonraki çeyreğe dikkat.
Güçlü Nakit Üretimi
Serbest nakit akışı (¥182.0B) kârın %2268'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.
Çok Düşük F/K
Trailing F/K: 5.3. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.
Defter Değerinin Altında
PD/DD: 0.22. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.
Düşük ROE
ROE: %3.1. Sermaye getirisi yetersiz — enflasyonun altında.
Lothien Sağlamlık Skoru: 73/100
Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Data date 2026-10-16 Not investment advice; the figures are rule-based model output. How the scores are computed

Score record
Data date 2026-10-16
Update frequency Scheduled analysis run on business days at 19:30 Istanbul time; not every symbol is refreshed in every run

Method summaryThe Lothien Robustness Score (0-100) is a weighted combination of sub-scores computed by fixed rules from published financial statements and price data (Damodaran valuation, Dalio risk, Piotroski F-score, earnings quality, momentum and others). The rules are applied automatically to every covered stock, with weights that vary by sector.

AssumptionsCalculations rest on the company's latest published financial statements and on price data that may be delayed. Where four quarters have not been published, annual figures may be scaled from the available quarters. Model parameters such as the risk-free rate, the risk premium and long-term growth are fixed assumptions per exchange and contain no company-specific expectation.

Conflict of interestNo statement has been published on whether MIDAK, the operator of Lothien, or its team hold positions in these stocks. The figures are produced automatically by the same rules, without regard to any such position.

WarningThis information is not within the scope of investment advisory services and is not investment advice. The figures are the output of rule-based models and may not suit your financial situation or your risk and return preferences. Making an investment decision on the basis of this information alone may not lead to results that meet your expectations.

Model output; not investment advice; different models can disagree. Report an error

Risk Analysis (VaR) Düşük
252 days
Annual Volatility ?
%17.0
VaR 95% ?
%1.82
daily max loss
VaR 99% ?
%2.55
daily max loss
CVaR 95% ?
%2.27
expected loss (tail)
Max Drawdown ?
%23.3
20.11.2025 → 30.06.2026
Skewness ?
0.27
Parametrik%1.82
Historik%1.55
Cornish-Fisher%1.73
Return Distribution
Valuation
Potential?
+102.6%
DCF Value ?
6.65
Debt Cycle?
Geç Genişleme
Balance Sheet Analysis? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %-30.3 düşerek 8.0B CNY oldu
Yıllık net kâr büyümesi sınırlı (%-7.1)
Hasılat çeyreklik yatay kaldı (37.3B CNY)
Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%+5.0)
Net kâr marjı yüksek: %21.5
Toplam borç %-10.0 azaldı → 884.9B CNY
Net borç hasılatın üzerinde: 227.9B CNY
Borç/Özkaynak oranı: 1.26x
Nakit ve benzerleri: 657.0B CNY
İşletme nakit akışı pozitif: 184.5B CNY
Serbest nakit akışı pozitif: 182.0B CNY
ROE düşük: %1.1
ROA düşük: %0.1
Toplam varlıklar: 7,794.5B CNY (%-0.7)
Özkaynak: 704.8B CNY (%+0.6)
Faiz gideri: 25.2B CNY
Ödenmiş sermaye: 43.8B CNY
CAPEX: 2.6B CNY (Hasılatın %6.8'i)
Son 7 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-1.1
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 3.54 CNY
Fundamental & Technical Analysis
Profitability
Net Kâr Marjı %21.5
Net kâr marjı %21.5 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -9.0 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %3.1
ROE %3.1 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-91.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-91.7'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Valuation
F/K Oranı 5.3x Sector: 10.5x
F/K 5.3x — sektör medyanının (10.5x) %49 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı 0.22x Sector: 1.02x
PD/DD 0.22x — sektör medyanının (1.02x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Indebtedness
Borç / Özkaynak 1.26x
Borç/Özkaynak 1.26x — orta düzey finansal kaldıraç.
Growth
Hasılat Büyümesi (YoY) %+5.0
Hasılat yıllık %5.0 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %-7.1
Net kâr yıllık %-7.1 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Score Explanations
Lothien Sağlamlık
73/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (73/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+102.6%
Artı %102.6 beklenen değer (7.11) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 7.24 | PD/DD hedefi: 10.53 | DCF hedefi: 6.65
Damodaran Değerleme
66/100
Orta Damodaran skoru (66/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
84/100
Düşük borç riski (84/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 84/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
6.65
DCF modeli 6.65 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %89.4 ucuz.
Mevcut fiyat: 3.51
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
¥15.8
Graham içsel değer: ¥15.8. Ucuz
Ucuz
⚖️ Sector Comparison
F/K Oranı
5.3x vs 10.5x
Sektör medyanının %49 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.22x vs 1.02x
Sektörden %79 daha ucuz (defter değerine göre)
↔
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (3.50), TRAMA-99 çizgisi (3.54) ile yakın seviyede (%-1.1). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Price:: 3.50
TRAMA: 3.54
Difference: %-1.1
Charts
Indicators
BB deviation ?
RSI thresholds ?

Price Chart ?
RSI (14) ?
Bollinger Bands ?
MACD ?
Gold-Based Price + TRAMA (Stock / Gram Gold) ?
P/E Ratio ?
P/B Ratio ?
600016 — Participation Finance Compliance
Loading…
The Lothien health scores and analyses on this page are for informational purposes only. They do not constitute investment advice. Please consult a licensed investment advisor before making investment decisions.