/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
72/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
89/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
¥31.5
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+129.0%
DCF Мәні ?
28.37
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
6563
1999-11-10 → 2026-09-01
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%25.2
VaR 95% ?
%2.71
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.79
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.82
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%41.0
07.07.2025 → 30.06.2026
Асимметрия ?
-0.49
Parametrik%2.71
Historik%2.18
Cornish-Fisher%2.78
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (9.35), TRAMA-99 çizgisi (9.13) ile yakın seviyede (%+2.4). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 9.35
TRAMA: 9.1349
Айырмашылық: %+2.4
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%38.4
Net kâr marjı %38.4 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +11.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%3.5
ROE %3.5 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%171.2
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %171.2'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
5.7x
Сектор: 10.6x
F/K 5.7x — sektör medyanının (10.6x) %46 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.37x
Сектор: 0.99x
PD/DD 0.37x — sektör medyanının (0.99x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
1.72x
Borç/Özkaynak 1.72x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+1.4
Hasılat yıllık %1.4 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+1.5
Net kâr yıllık %1.5 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
80/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (80/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+129.0%
Artı %129.0 beklenen değer (21.41) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 19.70 | PD/DD hedefi: 25.48 | DCF hedefi: 28.05
Damodaran Değerleme
72/100
Güçlü Damodaran değerlemesi (72/100). ROIC sermaye maliyetini karşılıyor, şirket değer yaratıyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
89/100
Düşük borç riski (89/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 89/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
28.37
DCF modeli 28.37 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %203.4 ucuz.
Mevcut fiyat: 9.35
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
¥31.5
Graham içsel değer: ¥31.5. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
5.7x
vs 10.6x
Sektör medyanının %46 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.37x
vs 0.99x
Sektörden %62 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
600000 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.