/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
55/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
90/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
SAR37.8
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+41.7%
DCF Мәні ?
27.44
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
4060
2010-03-03 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%20.1
VaR 95% ?
%2.08
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.94
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.99
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%23.1
20.10.2025 → 01.03.2026
Асимметрия ?
-0.09
Parametrik%2.08
Historik%2.13
Cornish-Fisher%2.06
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (22.40), TRAMA-99 çizgisi (21.60) ile yakın seviyede (%+3.7). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 22.4
TRAMA: 21.6004
Айырмашылық: %+3.7
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%48.6
Net kâr marjı %48.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -3.0 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%2.5
ROE %2.5 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%5.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %5.0'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.
Бағалау
F/K Oranı
8.8x
Сектор: 14.4x
F/K 8.8x — sektör medyanının (14.4x) %39 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.90x
Сектор: 1.65x
PD/DD 0.90x — sektör medyanının (1.65x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.03x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-2.3
Hasılat yıllık %-2.3 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-8.7
Net kâr yıllık %-8.7 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
74/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (74/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+41.7%
Artı %41.7 beklenen değer (31.75) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 36.18 | PD/DD hedefi: 42.22 | DCF hedefi: 27.44
Damodaran Değerleme
55/100
Orta Damodaran skoru (55/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
90/100
Düşük borç riski (90/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
27.44
DCF modeli 27.44 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %22.5 ucuz.
Mevcut fiyat: 22.40
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
SAR37.8
Graham içsel değer: SAR37.8. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
8.8x
vs 14.4x
Sektör medyanının %39 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.90x
vs 1.65x
Sektörden %46 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
1080 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.