/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
49/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
90/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
SAR25.0
Ucuz
Aktif Metrik?
3/4
Güven?
64%
Değerleme
Potansiyel?
+31.4%
DCF Değer ?
13.75
Borç Döngüsü?
Geç Genişleme
Veri
Veri ?
4060
2010-03-03 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Düşük
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%18.6
VaR 95% ?
%1.89
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%2.69
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%2.48
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%14.1
24.09.2025 → 02.03.2026
Çarpıklık ?
0.30
Parametrik%1.89
Historik%1.79
Cornish-Fisher%1.60
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (14.52), TRAMA-99 çizgisinin %7.6 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Fiyat:: 14.52
TRAMA: 13.4989
Fark: %+7.6
Karlılık
Net Kâr Marjı
%47.9
Net kâr marjı %47.9 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -0.0 puan düşüş.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%76.6
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %76.6'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Değerleme
F/K Oranı
8.9x
Sektör: 14.4x
F/K 8.9x — sektör medyanının (14.4x) %38 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.85x
Sektör: 1.65x
PD/DD 0.85x — sektör medyanının (1.65x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Borçluluk
Borç / Özkaynak
2.02x
Borç/Özkaynak 2.02x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+4.6
Hasılat yıllık %4.6 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+5.4
Net kâr yıllık %5.4 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
73/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (73/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+31.4%
Artı %31.4 beklenen değer (19.08) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 23.54 | PD/DD hedefi: 28.83 | DCF hedefi: 13.75
Damodaran Değerleme
49/100
Düşük Damodaran skoru (49/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
90/100
Düşük borç riski (90/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
13.75
DCF (13.75) güncel fiyatla (%-5.3) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 14.52
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5)
Nötr
Graham İçsel Değer
SAR25.0
Graham içsel değer: SAR25.0. Ucuz
Ucuz
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
8.9x
vs 14.4x
Sektör medyanının %38 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.85x
vs 1.65x
Sektörden %48 daha ucuz (defter değerine göre)
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
1030 — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.