1010Riyad Bank

Banks

🇸🇦 Tadawul

19.26

SAR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

78/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

66/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

91/100

Piotroski ?

3/9

Zayıf

Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

SAR34.5

Ucuz

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

74%

Lothien беріктік қорытындысы

73/100

Lothien Sağlamlık: Güçlü (73/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte SAR2.6B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+1.4). İstikrarlı seyir.

4 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 4 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Kârlı ama Nakit Üretemiyor

Net kâr pozitif (SAR2.6B) ama FCF negatif (-SAR1.9B). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.

Çok Düşük F/K

Trailing F/K: 7.3. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.95. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Lothien Sağlamlık Skoru: 78/100

Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

3564

2012-04-01 → 2026-10-15

Тәуекел талдауы (VaR) Yüksek

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%43.5

VaR 95% ?

%4.50

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%6.36

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%4.46

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%33.4

05.02.2026 → 14.10.2026

Асимметрия ?

3.04

Parametrik%4.50

Historik%1.85

Cornish-Fisher%-3.25

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+52.8%

DCF Мәні ?

34.18

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik yatay seyrede (2.6B SAR, %+1.4)

Yıllık net kâr büyümesi sınırlı (%+2.0)

Hasılat çeyreklik yatay kaldı (4.7B SAR)

Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%+3.7)

Net kâr marjı yüksek: %56.7

Toplam borç: 47.6B SAR

Net borç hasılatın üzerinde: 8.1B SAR

Borç/Özkaynak oranı: 0.59x

Nakit %-24.1 azaldı → 39.5B SAR

İşletme nakit akışı negatif: -1.5B SAR

Serbest nakit akışı negatif: -1.9B SAR — yatırımlar nakdi aşıyor

ROE düşük: %3.3

ROA düşük: %0.5

Toplam varlıklar: 533.6B SAR (%-0.6)

Özkaynak: 80.3B SAR (%+1.5)

Ödenmiş sermaye: 4.0B SAR

CAPEX: 379.5M SAR (Hasılatın %8.1'i)

Son 8 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-8.5 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 21.04 SAR

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %56.7

Net kâr marjı %56.7 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +1.8 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %13.1

ROE %13.1 — orta düzey özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %16.8

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %16.8'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.

Бағалау

F/K Oranı 7.3x Сектор: 12.9x

F/K 7.3x — sektör medyanının (12.9x) %44 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 0.95x Сектор: 1.49x

PD/DD 0.95x — sektör medyanının (1.49x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

Қарыздылық

Borç / Özkaynak 0.59x

Borç/Özkaynak 0.59x — orta düzey finansal kaldıraç.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+3.7

Hasılat yıllık %3.7 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+2.0

Net kâr yıllık %2.0 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.

Sezonsellik Analizi Q3 (Tem-Eyl)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q3 (Tem-Eyl) (ort. kâr 2.6B). En zayıf çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 2.4B).

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

78/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (78/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+52.8%

Artı %52.8 beklenen değer (29.27) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %74.

Bileşenler: FK hedefi: 34.05 | PD/DD hedefi: 31.00 | DCF hedefi: 34.18

Damodaran Değerleme

66/100

Orta Damodaran skoru (66/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Güçlü

Dalio Risk Analizi

91/100

Düşük borç riski (91/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 91/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

34.18

DCF modeli 34.18 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %78.5 ucuz.

Mevcut fiyat: 19.15

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

3/9

Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)

Zayıf

Graham İçsel Değer

SAR34.5

Graham içsel değer: SAR34.5. Ucuz

Ucuz

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

7.3x vs 12.9x

Sektör medyanının %44 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.95x vs 1.49x

Sektörden %36 daha ucuz (defter değerine göre)

TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi

Fiyat (19.26), TRAMA-99 çizgisinin %8.5 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.

Баға:: 19.26

TRAMA: 21.04

Айырмашылық: %-8.5

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

1010 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.