/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
63/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
91/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
SAR43.6
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+45.6%
DCF Мәні ?
33.01
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
3591
2012-04-01 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Yüksek
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%44.0
VaR 95% ?
%4.50
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%6.38
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.43
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%31.6
05.02.2026 → 29.07.2026
Асимметрия ?
2.93
Parametrik%4.50
Historik%1.63
Cornish-Fisher%-3.00
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (20.66), TRAMA-99 çizgisi (21.05) ile yakın seviyede (%-1.9). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 20.66
TRAMA: 21.05
Айырмашылық: %-1.9
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%56.1
Net kâr marjı %56.1 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -1.6 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%3.6
ROE %3.6 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-122.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-122.0'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Бағалау
F/K Oranı
8.0x
Сектор: 14.4x
F/K 8.0x — sektör medyanının (14.4x) %44 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
1.09x
Сектор: 1.65x
PD/DD 1.09x — sektör medyanının (1.65x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.64x
Borç/Özkaynak 0.64x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+7.0
Hasılat yıllık %7.0 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+17.0
Net kâr yıllık %17.0 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
77/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (77/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+45.6%
Artı %45.6 beklenen değer (30.09) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 37.15 | PD/DD hedefi: 32.38 | DCF hedefi: 33.01
Damodaran Değerleme
63/100
Orta Damodaran skoru (63/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
91/100
Düşük borç riski (91/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
33.01
DCF modeli 33.01 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %59.8 ucuz.
Mevcut fiyat: 20.66
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
SAR43.6
Graham içsel değer: SAR43.6. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
8.0x
vs 14.4x
Sektör medyanının %44 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.09x
vs 1.65x
Sektörden %34 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
1010 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.