/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
55/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
75/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); brüt kâr, hasılat verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
Negatif HBK
Şirket zarar ediyor (HBK = -3.3824 TL) — Graham formülü pozitif kâr gerektirir
Aktif Metrik?
1/4
Güven?
53%
Değerleme
Potansiyel?
+96.6%
Borç Döngüsü?
Geç Genişleme
Veri
Veri ?
2747
2015-11-17 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Yüksek
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%49.7
VaR 95% ?
%5.32
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%7.45
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%6.92
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%44.3
10.09.2025 → 02.09.2026
Çarpıklık ?
0.54
Parametrik%5.32
Historik%3.88
Cornish-Fisher%4.63
Getiri Dağılımı
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler?
Reel net kâr %157.5 düştü — nominal artış enflasyonu karşılayamıyor
Reel hasılat %100.0 düştü — fiyatlama gücü yetersiz
Reel ROE %-33.8 — enflasyon düzeltmesinden sonra zarar
Yıllık %31 enflasyon altında eziliyor — reel küçülme
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026/3 | %31 | ×1.07 | ₺-394M | ₺-422M | %-157.5 | ₺0 | ₺0 | %-33.8 |
| 2025/12 | %31 | ×1.18 | ₺-623M | ₺-734M | %-247.4 | ₺-7M | ₺-8M | %-54.3 |
| 2025/9 | %33 | ×1.23 | ₺405M | ₺498M | %-14.2 | ₺1M | ₺1M | %32.3 |
| 2025/6 | %35 | ×1.32 | ₺439M | ₺580M | %-30.5 | ₺0 | ₺0 | %40.8 |
| 2025/3 | %38 | ×1.40 | ₺-596M | ₺-835M | %-199.6 | ₺0 | ₺0 | %-65.6 |
| 2024/9 | %49 | ×1.64 | ₺-512M | ₺-838M | %-291.8 | — | — | — |
| 2024/6 | %72 | ×1.78 | ₺-245M | ₺-437M | — | — | — | — |
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (34.26), TRAMA-99 çizgisinin %14.2 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Fiyat:: 34.26
TRAMA: 39.9283
Fark: %-14.2
Karlılık
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%-13.2
ROE %-13.2 — negatif özkaynak getirisi.
Değerleme
PD/DD Oranı
0.38x
Sektör: 1.09x
PD/DD 0.38x — sektör medyanının (1.09x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Borçluluk
Cari Oran
92.65x
Cari oran 92.65x — kısa vadeli yükümlülüklerin 2 katı dönen varlık mevcut. Çok sağlıklı likidite.
Faiz Karşılama Oranı
-62.2x
Faiz karşılama -62.2x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.
Büyüme
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+33.8
Zarar %33.8 azaldı — iyileşme devam ediyor.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
71/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (71/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+96.6%
Artı %96.6 beklenen değer (67.34) ile güncel fiyat karşılaştırması. 1/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %53.
Bileşenler: PD/DD hedefi: 96.67
Damodaran Değerleme
55/100
Orta Damodaran skoru (55/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Orta
Dalio Risk Analizi
75/100
Düşük borç riski (75/100). Faiz karşılama oranı -62.2x — zayıf, kırılgan.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 25/100
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5)
Zayıf
Graham İçsel Değer
—
Şirket zarar ediyor (HBK = -3.3824 TL) — Graham formülü pozitif kâr gerektirir
⚖️ Sektör Karşılaştırması
PD/DD Oranı
0.38x
vs 1.09x
Sektörden %65 daha ucuz (defter değerine göre)
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
▲ KAP alım ·
▼ KAP satım ·
◆ KAP bildirim
— KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.
İçeriden Alım-Satım Akışı
Kim aldı, kim sattı, ne kadar
VERTU — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.