/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
54/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
65/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
AED6.2
Makul
Aktif Metrik?
4/4
Güven?
75%
Değerleme
Potansiyel?
+11.4%
DCF Değer ?
4.26
Borç Döngüsü?
Erken Genişleme
Veri
Veri ?
66
2026-05-27 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Düşük
65 gün
Yıllık Volatilite ?
%11.1
VaR 95% ?
%1.27
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%1.75
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%0.12
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%7.6
27.05.2026 → 02.06.2026
Çarpıklık ?
-6.10
Parametrik%1.27
Historik-
Cornish-Fisher%1.47
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (5.01), TRAMA-99 çizgisi (5.01) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat:: 5.01
TRAMA: 5.01
Fark: %+0.0
Karlılık
Net Kâr Marjı
%3.8
Net kâr marjı %3.8 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +5.5 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%13.5
ROE %13.5 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%10.5
FAVÖK marjı %10.5 — orta seviye operasyonel verimlilik.
Brüt Kâr Marjı
%30.7
Hasılat başına brüt kâr %30.7. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-0.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-0.1'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Değerleme
F/K Oranı
8.0x
Sektör: 10.8x
F/K 8.0x — sektör medyanına (10.8x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.84x
Sektör: 2.16x
PD/DD 1.84x — sektör medyanı (2.16x) altında veya yakın. Makul değerleme.
EV/EBITDA
6.0x
Sektör: 8.8x
EV/EBITDA 6.0x — sektör medyanının (8.8x) %32 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Borçluluk
Cari Oran
0.95x
Cari oran 0.95x — kısa vadeli yükümlülükler dönen varlıkları aşıyor. Likidite riski.
Net Borç / EBITDA
2.9x
Net Borç/EBITDA 2.9x — yönetilebilir borç seviyesi.
Borç / Özkaynak
1.51x
Borç/Özkaynak 1.51x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Faiz Karşılama Oranı
6.2x
Faiz karşılama 6.2x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+1.0
Hasılat yıllık %1.0 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-27.7
Net kâr yıllık %-27.7 gerilemiş (2026/3) — ciddi kâr erimesi.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
67/100
İyi sağlamlık (67/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+11.4%
Artı %11.4 beklenen değer (5.58) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 5.09 | PD/DD hedefi: 6.13 | EV/EBITDA hedefi: 7.42 | DCF hedefi: 4.26
Damodaran Değerleme
54/100
Orta Damodaran skoru (54/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
65/100
Orta düzey borç riski (65/100). Faiz karşılama oranı 6.2x — güçlü. Borç/EBITDA 2.9x — yönetilebilir.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 74/100 | Kalite: 74/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
4.26
DCF (4.26) güncel fiyatın %14.9 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 5.01
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Zayıf
Graham İçsel Değer
AED6.2
Graham içsel değer: AED6.2. Makul
Makul
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
8.0x
vs 10.8x
Sektör medyanının %26 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.84x
vs 2.16x
Sektörden %15 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
6.0x
vs 8.8x
Sektörden %32 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%5.7
vs %12.8 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %5.7
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
UNIKAI — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.