UMPASUMPAŞ

Holding

🇹🇷 BİST

9.30

TRY

Оценки анализа

Оценка надежности Lothien?

49/100

Orta

Neden bu skor?

Исламские финансы ?

—

Подробно по каждому стандарту →

Damodaran ?

26/100

DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

15/100

Piotroski ?

4/9

Nötr

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)

Graham ?

Negatif HBK

Şirket zarar ediyor (HBK = -0.8438 TL) — Graham formülü pozitif kâr gerektirir

Активная метрика?

1/4

Уверенность?

43%

Сводка надежности Lothien

23/100

Lothien Sağlamlık: Çok Zayıf (23/100)

Net Zarar

Son çeyrekte -₺1M zarar açıklandı. Yatırımcı dikkatli olmalı.

Çeyreklik Kâr Düşüşü

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-132.6 geriledi (₺3M → -₺1M). Kısa vadede olumsuz sinyal.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+96.8 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

Yıllık Hasılatta Daralma

Yıllık hasılat %-100.0 düştü. Şirket daralmada.

Likidite Riski

Cari oran 0.20x — kısa vadeli borçları karşılama kapasitesi düşük. Nakit sıkışıklığı riski var.

FAVÖK Düşüşü

FAVÖK çeyreklik %-1248.4 düştü. Operasyonel performans zayıflıyor.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.46. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Negatif ROE

ROE: %-6.8. Şirket özsermayesini eritiyor.

Reel Kâr Eriyor

Enflasyon düzeltmesi sonrası reel kâr %-123.7 düştü. Nominal artış enflasyonu karşılamıyor.

Mevsimsel Etki

Çeyreklik düşüş (%-132.6) ama yıllık bazda artış (%+96.8). Bu muhtemelen mevsimsel bir düşüş.

Özkaynak Büyümesi

Özkaynak çeyreklik %+363.4 arttı. Şirket içsel birikimle güçleniyor.

Sonraki Çeyrek: Düşüş Beklentisi

Tahminine göre kâr %-156.6 düşebilir. Sonraki bilançoya dikkat.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки

Методика Как рассчитываются оценки · Табель оценок

Дата данных 2026-10-16

Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Данные ?

2954

2015-01-08 → 2026-10-16

Анализ рисков (VaR) Ölçülemedi

252 дней

Годовая волатильность ?

VaR 95% ?

макс. дневной убыток

VaR 99% ?

макс. дневной убыток

CVaR 95% ?

ожидаемый убыток (хвост)

Макс. просадка ?

Асимметрия ?

nan

Parametrik-

Historik-

Cornish-Fisher%nan

Распределение доходности

Оценка стоимости

Потенциал?

+77.5%

ROIC ?

-8.6%

Долговой цикл?

Daralma

Анализ баланса? Q2023/12

Net kâr çeyreklik %-132.6 düşerek -1.0M TL oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+98.0

Yıllık hasılat daraldı (%-100.0)

FAVÖK çeyreklik %-1248.4 düştü (-36.4M TL)

Toplam borç: 86.8M TL

Net borç: 84.9M TL

Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.11x

Cari oran < 1: 0.20x — likidite riski

Nakit ve benzerleri: 1.9M TL

İşletme nakit akışı pozitif: 2.2M TL

Serbest nakit akışı pozitif: 55.0M TL

ROE negatif: %-0.1 — zarar var

ROA düşük: %-0.1

Toplam varlıklar %+227.1 büyüdü → 1.4B TL

Özkaynak %+363.4 arttı → 813.5M TL

İşletme kârı negatif: -87.6M TL — faaliyet zararı

Faiz gideri: 235.0M TL

Ödenmiş sermaye: 39.8M TL

Net işletme sermayesi negatif: -183.3M TL — kısa vadeli baskı

Fiyat TRAMA-99 altında: %-6.6 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 9.95 TL

Sabit varlık ağırlıklı bilanço: Dönen varlıklar %3

Данные с поправкой на инфляцию?

Reel net kâr %123.7 düştü — nominal artış enflasyonu karşılayamıyor

Reel ROE %-0.5 — enflasyon düzeltmesinden sonra zarar

Квартал	ИПЦ г/г	Deflator	Номинальная чистая прибыль	Реальная чистая прибыль	Реальный рост	Номинальная выручка	Реальная выручка	Reel ROE
2023/12	%65	×2.23	₺-1M	₺-2M	%-123.7	₺0	₺0	%-0.5
2023/6	%38	×3.06	₺3M	₺10M	%-91.7	₺0	₺0	%7.1
2022/12	%64	×3.67	₺-31M	₺-115M	%-707.7	₺68M	₺249M	%-44.0
2022/6	%79	×4.23	₺-4M	₺-19M	%-106.0	₺20M	₺85M	—
2021/12	%36	×6.02	₺-52M	₺-312M	—	₺551,721	₺3M	—

Фундаментальный и технический анализ

Рентабельность

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %-6.8

ROE %-6.8 — negatif özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-6.5

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-6.5'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.

Оценка

PD/DD Oranı 0.46x Сектор: 1.28x

PD/DD 0.46x — sektör medyanının (1.28x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

Задолженность

Cari Oran 0.20x

Cari oran 0.20x — kısa vadeli yükümlülükler dönen varlıkları aşıyor. Likidite riski.

Borç / Özkaynak 0.11x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Faiz Karşılama Oranı -0.0x

Faiz karşılama -0.0x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.

Рост

Hasılat Büyümesi (YoY) %-100.0

Hasılat yıllık %-100.0 geriledi — önemli ciro düşüşü.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+96.8

Zarar %96.8 azaldı — iyileşme devam ediyor.

Пояснения к оценкам

Lothien Sağlamlık

49/100

Orta düzey sağlamlık (49/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.

Orta

Potansiyel

+77.5%

Artı %77.5 beklenen değer (16.51) ile güncel fiyat karşılaştırması. 1/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %43.

Bileşenler: PD/DD hedefi: 26.06

Damodaran Değerleme

26/100

Düşük Damodaran skoru (26/100). ROIC (%-8.6) sermaye maliyetinin altında. DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Çok Zayıf

Dalio Risk Analizi

15/100

Yüksek borç riski (15/100). Faiz karşılama oranı -0.0x — zayıf, kırılgan.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 10/100 | Kalite: 22/100

ROIC – Sermaye Getirisi

%-8.6

ROIC (%-8.6) sermaye maliyetinin (40.8%) altında → değer imha ediyor.

WACC: %40.8

Borç Döngüsü Fazı

Daralma

Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.

Piotroski F-Score

4/9

Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)

Nötr

Graham İçsel Değer

—

Şirket zarar ediyor (HBK = -0.8438 TL) — Graham formülü pozitif kâr gerektirir

⚖️ Сравнение секторов

PD/DD Oranı

0.46x vs 1.28x

Sektörden %64 daha ucuz (defter değerine göre)

ROIC vs WACC

%-8.6 vs %40.8 WACC

ROIC 49.4 baz puan sermaye maliyetinin altında

TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi

Fiyat (9.30), TRAMA-99 çizgisinin %6.6 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.

Цена:: 9.30

TRAMA: 9.95

Разница: %-6.6

Графики

Индикаторы

Отклонение BB ?

Пороги RSI ?

График цен ?

▲ KAP alım · ▼ KAP satım · ◆ KAP bildirim — KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.

RSI (14) ?

Полосы Боллинджера ?

MACD ?

Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?

Reel vs Nominal Net Kâr (TÜFE Düzeltmeli) ?

Reel vs Nominal Hasılat (TÜFE Düzeltmeli) ?

İçeriden Alım-Satım Akışı

Kim aldı, kim sattı, ne kadar

UMPAS — Соответствие нормам исламских финансов

Загрузка…

Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.