UIBUUIBREIT

Finansal Hizmetler

🇸🇬 Singapur Borsası

0.76

SGD

نتائج التحليل

درجة متانة لوذيان?

67/100

Güçlü

Neden bu skor?

التمويل التشاركي ?

—

التفاصيل معيارًا بمعيار ←

Damodaran ?

44/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

84/100

Piotroski ?

3/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Önceki yıl cari oran verisi yok (C6); Önceki yıl ödenmiş sermaye verisi yok (C7)

Graham ?

Veri Yetersiz

Ödenmiş sermaye verisi yok — hisse başı değer hesaplanamaz

مقياس نشط?

4/4

ثقة?

72%

ملخص متانة لوذيان

83/100

Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (83/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte S$69M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Artışı

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+274.1 arttı (S$18M → S$69M). Kısa vadede olumlu momentum.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+274.1 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

Hasılat Büyümesi Güçlü

Satış gelirleri çeyreklik %+354.2 arttı (S$25M → S$113M). Talep güçlü.

Yıllık Hasılat Büyümesi Güçlü

Yıllık hasılat %+354.2 arttı. Şirket büyüyor.

Yüksek Net Kâr Marjı

Net kâr marjı %61.3. Her 100S$ satıştan 61S$ kâr kalıyor.

FAVÖK Büyümesi

FAVÖK çeyreklik %+295.8 arttı (S$21M → S$82M). Operasyonel verimlilik artıyor.

Çok Düşük F/K

Trailing F/K: 7.4. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.89. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Yüksek EV/EBITDA

EV/EBITDA: 20.4. Pahalı değerleme.

Sonraki Çeyrek: Düşüş Beklentisi

Tahminine göre kâr %-69.1 düşebilir. Sonraki bilançoya dikkat.

تاريخ البيانات 2026-10-16 ليست نصيحة استثمارية؛ الأرقام مخرجات نماذج قائمة على قواعد. كيف تُحسب الدرجات

بطاقة تعريف الدرجة

المنهجية كيف تُحسب الدرجات · بطاقة الدرجات

تاريخ البيانات 2026-10-16

وتيرة التحديث تشغيل تحليلي مجدول في أيام العمل الساعة 19:30 بتوقيت إسطنبول؛ لا يُحدَّث كل رمز في كل تشغيل

ملخص المنهجيةدرجة متانة لوذيان (0-100) مزيج مرجّح من درجات فرعية تُحسب وفق قواعد ثابتة من القوائم المالية المنشورة وبيانات الأسعار (تقييم داموداران، ومخاطر داليو، ومؤشر بيوتروسكي F، وجودة الأرباح، والزخم وغيرها). وتُطبَّق القواعد تلقائيًا على كل سهم مشمول، بأوزان تختلف حسب القطاع.

الافتراضاتتستند الحسابات إلى أحدث القوائم المالية التي نشرتها الشركة وإلى بيانات أسعار قد تكون متأخرة. وحين لا تُنشر أربعة أرباع، قد تُقدَّر الأرقام السنوية بالتناسب من الأرباع المتاحة. ومعايير النموذج مثل معدل الفائدة الخالي من المخاطر وعلاوة المخاطر والنمو طويل الأجل افتراضات ثابتة لكل بورصة، ولا تتضمن توقعًا خاصًا بالشركة.

تضارب المصالحلم يُنشر أي بيان بشأن ما إذا كانت شركة MIDAK المشغّلة للوذيان أو فريقها يملكون مراكز في هذه الأسهم. وتُنتَج الأرقام تلقائيًا بالقواعد نفسها ودون اعتبار لأي مركز من هذا النوع.

تحذيرهذه المعلومات لا تندرج ضمن نطاق الاستشارات الاستثمارية وليست نصيحة استثمارية. والأرقام ناتج نماذج قائمة على قواعد، وقد لا تناسب وضعك المالي أو تفضيلاتك في المخاطرة والعائد. واتخاذ قرار استثماري بالاعتماد على هذه المعلومات وحدها قد لا يؤدي إلى نتائج تلبي توقعاتك.

ناتج نموذج؛ ليس نصيحة استثمارية؛ وقد تختلف النماذج فيما بينها. الإبلاغ عن خطأ

البيانات ?

152

2026-03-12 → 2026-10-16

تحليل المخاطر (VaR) Orta

151 أيام

التقلب السنوي ?

%20.2

VaR 95% ?

%2.12

أقصى خسارة يومية

VaR 99% ?

%2.99

أقصى خسارة يومية

CVaR 95% ?

%2.59

الخسارة المتوقعة (الذيل)

أقصى تراجع ?

%10.6

23.07.2026 → 15.10.2026

الانحراف ?

0.19

Parametrik%2.12

Historik%1.86

Cornish-Fisher%2.04

توزيع العوائد

التقييم

إمكانية?

-3.9%

قيمة DCF ?

0.69

دورة الديون?

Erken Genişleme

تحليل الميزانية العمومية? Q2026/6

Son 4 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-5.5 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 0.81 SGD

التحليل الأساسي والفني

الربحية

Net Kâr Marjı %61.3

Net kâr marjı %61.3 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -13.1 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %5.9

ROE %5.9 — düşük özkaynak getirisi.

FAVÖK Marjı %72.9

FAVÖK marjı %72.9 — operasyonel olarak çok verimli.

Brüt Kâr Marjı %72.9

Hasılat başına brüt kâr %72.9. Güçlü fiyatlama gücü.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %58.8

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %58.8'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.

التقييم

F/K Oranı 7.4x القطاع: 10.6x

F/K 7.4x — sektör medyanının (10.6x) %30 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 0.89x القطاع: 0.88x

PD/DD 0.89x — sektör medyanının (0.88x) %1 üzerinde.

EV/EBITDA 20.4x القطاع: 9.2x

EV/EBITDA 20.4x — sektör medyanının (9.2x) %122 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

المديونية

Cari Oran 1.41x

Cari oran 1.41x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.

Net Borç / EBITDA 8.2x

Net Borç/EBITDA 8.2x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.

Borç / Özkaynak 0.59x

Borç/Özkaynak 0.59x — orta düzey finansal kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 10.4x

Faiz karşılama 10.4x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.

النمو

Hasılat Büyümesi (YoY) %+354.2

Hasılat yıllık %354.2 büyüdü (2025/9) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+274.1

Net kâr yıllık %274.1 artmış (2025/9) — olağanüstü kâr büyümesi.

شرح النتائج

Lothien Sağlamlık

67/100

İyi sağlamlık (67/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.

Güçlü

Potansiyel

-3.9%

Eksi %3.9 beklenen değer (0.73) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.

Bileşenler: FK hedefi: 0.98 | PD/DD hedefi: 0.77 | EV/EBITDA hedefi: 0.34 | DCF hedefi: 0.69

Damodaran Değerleme

44/100

Düşük Damodaran skoru (44/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Zayıf

Dalio Risk Analizi

84/100

Düşük borç riski (84/100). Faiz karşılama oranı 10.4x — güçlü. Borç/EBITDA 8.2x — yüksek borç yükü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 85/100 | Kalite: 82/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

0.69

DCF (0.69) güncel fiyatla (%-8.7) yakın — adil değer bölgesinde.

Mevcut fiyat: 0.76

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

3/9

Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5)

Zayıf

Graham İçsel Değer

—

Ödenmiş sermaye verisi yok — hisse başı değer hesaplanamaz

⚖️ مقارنة القطاع

F/K Oranı

7.4x vs 10.6x

Sektör medyanının %30 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.89x vs 0.88x

Sektörden %1 daha pahalı (defter değerine göre)

EV/EBITDA

20.4x vs 9.2x

Sektörden %122 daha yüksek EV/EBITDA

Net Kâr Marjı (TTM)

%66.5 vs %44.4 EBITDA marjı

TTM net kâr marjı %66.5

TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi

Fiyat (0.76), TRAMA-99 çizgisinin %5.5 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.

السعر:: 0.76

TRAMA: 0.81

الفرق: %-5.5

الرسوم البيانية

المؤشرات

انحراف بولينجر ?

عتبات RSI ?

مخطط الأسعار ?

مؤشر القوة النسبية (14) ?

نطاقات بولينجر ?

MACD ?

السعر على أساس الذهب + TRAMA (السهم / غرام ذهب) ?

UIBU — التوافق مع التمويل التشاركي

جارٍ التحميل…

درجات صحة لوذيان والتحليلات في هذه الصفحة لأغراض إعلامية فقط. لا تشكل نصيحة استثمارية.