TRVCCitigroup Inc.

Finansal Hizmetler

🇩🇪 Xetra

112.16

EUR

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

68/100

Güçlü

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

45/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

86/100

Piotroski ?

3/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

€151.8

Makul

Aktif Metrik?

3/4

Güven?

64%

Lothien Sağlamlık Özeti

67/100

Lothien Sağlamlık: Güçlü (67/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte €5.1B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.8). İstikrarlı seyir.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+45.1 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

3 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Kârlı ama Nakit Üretemiyor

Net kâr pozitif (€5.1B) ama FCF negatif (-€22.4B). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.

Makul F/K

Trailing F/K: 12.1. Makul değerleme aralığında.

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

4771

2007-12-28 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Orta

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%29.0

VaR 95% ?

%2.87

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%4.11

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%3.78

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%15.6

25.06.2026 → 15.10.2026

Çarpıklık ?

0.13

Parametrik%2.87

Historik%2.86

Cornish-Fisher%2.78

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

+49.8%

DCF Değer ?

84.34

Borç Döngüsü?

Geç Genişleme

Bilanço Analizi? Q2026/6

Net kâr çeyreklik yatay seyrede (5.1B EUR, %+0.8)

Yıllık net kâr büyümesi %+45.1

Hasılat çeyreklik yatay kaldı (21.6B EUR)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+14.3)

Net kâr marjı yüksek: %23.5

Toplam borç: 351.5B EUR

Net borç hasılatın üzerinde: 31.7B EUR

Borç/Özkaynak oranı yüksek: 1.90x

Nakit ve benzerleri: 319.8B EUR

İşletme nakit akışı negatif: -21.0B EUR

Serbest nakit akışı negatif: -22.4B EUR — yatırımlar nakdi aşıyor

ROE düşük: %2.8

ROA düşük: %0.2

Toplam varlıklar: 2,526.7B EUR (%+4.2)

Özkaynak: 185.1B EUR (%+0.5)

Faiz gideri: 17.6B EUR

Ödenmiş sermaye: 1.7B EUR

CAPEX: 1.4B EUR (Hasılatın %6.3'i)

Son 6 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-2.8

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 115.43 EUR

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

Net Kâr Marjı %23.5

Net kâr marjı %23.5 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.1 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %8.4

ROE %8.4 — düşük özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-26.9

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-26.9'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.

Değerleme

F/K Oranı 12.1x Sektör: 15.8x

F/K 12.1x — sektör medyanına (15.8x) kıyasla makul seviyelerde.

PD/DD Oranı 1.02x Sektör: 3.02x

PD/DD 1.02x — sektör medyanının (3.02x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

Borçluluk

Borç / Özkaynak 1.90x

Borç/Özkaynak 1.90x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.

Büyüme

Hasılat Büyümesi (YoY) %+14.3

Hasılat yıllık %14.3 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+45.1

Net kâr yıllık %45.1 artmış — güçlü kâr büyümesi.

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

68/100

İyi sağlamlık (68/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.

Güçlü

Potansiyel

+49.8%

Artı %49.8 beklenen değer (168.02) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 161.97 | PD/DD hedefi: 336.48 | DCF hedefi: 84.34

Damodaran Değerleme

45/100

Düşük Damodaran skoru (45/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Zayıf

Dalio Risk Analizi

86/100

Düşük borç riski (86/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 86/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

84.34

DCF (84.34) güncel fiyatın %24.8 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 112.16

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

3/9

Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)

Zayıf

Graham İçsel Değer

€151.8

Graham değeri (€151.8) güncel fiyatın %35.3 üzerinde — değer yatırımı açısından cazip.

Makul

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

12.1x vs 15.8x

Sektör medyanının %24 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.02x vs 3.02x

Sektörden %66 daha ucuz (defter değerine göre)

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (112.16), TRAMA-99 çizgisi (115.43) ile yakın seviyede (%-2.8). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Fiyat:: 112.16

TRAMA: 115.43

Fark: %-2.8

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

F/K Oranı ?

PD/DD Oranı ?

TRVC — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.