/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
24/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
65/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
AED2.7
Makul
Aktif Metrik?
4/4
Güven?
72%
Değerleme
Potansiyel?
-11.2%
DCF Değer ?
0.67
Borç Döngüsü?
Erken Genişleme
Veri
Veri ?
4000
2010-02-22 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Orta
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%27.9
VaR 95% ?
%2.91
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%4.11
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%3.99
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%25.6
03.11.2025 → 13.08.2026
Çarpıklık ?
0.47
Parametrik%2.91
Historik%2.90
Cornish-Fisher%2.56
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (2.49), TRAMA-99 çizgisinin %9.6 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Fiyat:: 2.49
TRAMA: 2.7557
Fark: %-9.6
Karlılık
Net Kâr Marjı
%16.1
Net kâr marjı %16.1 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +8.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.4
ROE %4.4 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%40.9
FAVÖK marjı %40.9 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%49.8
Hasılat başına brüt kâr %49.8. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%36.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %36.7'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Değerleme
F/K Oranı
16.5x
Sektör: 10.8x
F/K 16.5x — sektör medyanının (10.8x) %53 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
1.18x
Sektör: 2.16x
PD/DD 1.18x — sektör medyanının (2.16x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
13.8x
Sektör: 8.8x
EV/EBITDA 13.8x — sektör medyanının (8.8x) %56 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Borçluluk
Cari Oran
1.66x
Cari oran 1.66x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Net Borç / EBITDA
7.0x
Net Borç/EBITDA 7.0x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
1.07x
Borç/Özkaynak 1.07x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
3.1x
Faiz karşılama 3.1x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+4.3
Hasılat yıllık %4.3 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-32.3
Net kâr yıllık %-32.3 gerilemiş (2026/3) — ciddi kâr erimesi.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
44/100
Orta düzey sağlamlık (44/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-11.2%
Eksi %11.2 beklenen değer (2.21) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 1.35 | PD/DD hedefi: 4.63 | EV/EBITDA hedefi: 1.60 | DCF hedefi: 0.67
Damodaran Değerleme
24/100
Düşük Damodaran skoru (24/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
65/100
Orta düzey borç riski (65/100). Faiz karşılama oranı 3.1x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 7.0x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 73/100 | Kalite: 89/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.67
DCF (0.67) güncel fiyatın %73.3 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 2.49
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED2.7
Graham içsel değer: AED2.7. Makul
Makul
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
16.5x
vs 10.8x
Sektör medyanının %53 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.18x
vs 2.16x
Sektörden %45 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
13.8x
vs 8.8x
Sektörden %56 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%17.3
vs %37.4 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %17.3
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
TABREED — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.