SLMSanlam Limited

Insurance & Finance

🇿🇦 Güney Afrika Borsası

8500.00

ZAR

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

55/100

Orta

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

39/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

92/100

Piotroski ?

4/9

Nötr

Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

R91.4

Pahalı

Aktif Metrik?

4/4

Güven?

72%

Lothien Sağlamlık Özeti

61/100

Lothien Sağlamlık: Güçlü (61/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte R4.0B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.

Net Nakit Pozisyonu

Şirketin nakdi borçlarından R16.1B fazla. Borç riski düşük.

Düşük Nakit Dönüşümü

FCF/Kâr oranı sadece %10. Kâr kâğıt üzerinde, nakte dönmüyor.

Makul F/K

Trailing F/K: 11.1. Makul değerleme aralığında.

Düşük EV/EBITDA

EV/EBITDA: 0.3. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

6702

2000-01-17 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Orta

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%24.2

VaR 95% ?

%2.52

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%3.56

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%3.37

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%28.0

26.02.2026 → 05.10.2026

Çarpıklık ?

0.06

Parametrik%2.52

Historik%2.36

Cornish-Fisher%2.46

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

-17.8%

DCF Değer ?

48.16

Borç Döngüsü?

Erken Genişleme

Bilanço Analizi? Q2026/6

Son 6 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-1.2

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 8599.77 ZAR

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

Net Kâr Marjı %5.7

Net kâr marjı %5.7 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %7.8

ROE %7.8 — düşük özkaynak getirisi.

FAVÖK Marjı %185.3

FAVÖK marjı %185.3 — operasyonel olarak çok verimli.

Brüt Kâr Marjı %221.4

Hasılat başına brüt kâr %221.4. Güçlü fiyatlama gücü.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %0.6

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %0.6'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.

Değerleme

F/K Oranı 11.1x Sektör: 10.1x

F/K 11.1x — sektör medyanının (10.1x) %10 üzerinde. Hafif premium.

PD/DD Oranı 1.75x Sektör: 1.55x

PD/DD 1.75x — sektör medyanının (1.55x) %13 üzerinde.

EV/EBITDA 0.3x Sektör: 2.7x

EV/EBITDA 0.3x — sektör medyanının (2.7x) %88 altında. EBITDA’ya göre ucuz.

Borçluluk

Net Borç / EBITDA 0.0x

Net Borç/EBITDA 0.0x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.

Borç / Özkaynak 0.20x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Faiz Karşılama Oranı 262.9x

Faiz karşılama 262.9x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.

Büyüme

Hasılat Büyümesi (YoY) %+21.6

Hasılat yıllık %21.6 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-28.3

Net kâr yıllık %-28.3 gerilemiş (2025/12) — ciddi kâr erimesi.

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

55/100

Orta düzey sağlamlık (55/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.

Orta

Potansiyel

-17.8%

Eksi %17.8 beklenen değer (6983.20) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.

Bileşenler: FK hedefi: 7585.14 | PD/DD hedefi: 7826.40 | EV/EBITDA hedefi: 25500.00 | DCF hedefi: 2125.00

Damodaran Değerleme

39/100

Düşük Damodaran skoru (39/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Zayıf

Dalio Risk Analizi

92/100

Düşük borç riski (92/100). Faiz karşılama oranı 262.9x — güçlü. Borç/EBITDA 0.0x — sağlıklı aralıkta.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 83/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

48.16

DCF (48.16) güncel fiyatın %99.4 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 8500.00

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

4/9

Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)

Nötr

Graham İçsel Değer

R91.4

Graham içsel değer: R91.4. Pahalı

Pahalı

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

11.1x vs 10.1x

Sektör medyanının %10 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

1.75x vs 1.55x

Sektörden %13 daha pahalı (defter değerine göre)

EV/EBITDA

0.3x vs 2.7x

Sektörden %88 daha düşük EV/EBITDA

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (8500.00), TRAMA-99 çizgisi (8599.77) ile yakın seviyede (%-1.2). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Fiyat:: 8500.00

TRAMA: 8599.77

Fark: %-1.2

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

F/K Oranı ?

PD/DD Oranı ?

SLM — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.