/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
19/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
84/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₺14.0
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
+6.2%
DCF Мәні ?
1.60
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
6768
2000-05-10 → 2026-09-03
Тәуекел талдауы (VaR)
Çok Yüksek
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%58.5
VaR 95% ?
%6.06
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%8.57
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%9.84
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%69.7
17.07.2026 → 10.08.2026
Асимметрия ?
-0.59
Parametrik%6.06
Historik%8.72
Cornish-Fisher%6.53
Табыс бөлінуі
Инфляцияға бейімделген деректер?
Reel net kâr %20.5 düştü — nominal artış enflasyonu karşılayamıyor
Reel hasılat %7.5 düştü — fiyatlama gücü yetersiz
| Тоқсан | ТБИ жылдық | Deflator | Номиналды таза пайда | Нақты таза пайда | Нақты өсу | Номиналды кіріс | Нақты кіріс | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026/3 | %31 | ×1.07 | ₺649M | ₺694M | %-20.5 | ₺5.4B | ₺5.8B | %13.0 |
| 2025/12 | %31 | ×1.18 | ₺742M | ₺874M | %+22.6 | ₺5.3B | ₺6.3B | %15.3 |
| 2025/9 | %33 | ×1.23 | ₺580M | ₺713M | %-28.8 | ₺3.8B | ₺4.6B | %12.8 |
| 2025/6 | %35 | ×1.32 | ₺757M | ₺1.0B | %+15.3 | ₺3.8B | ₺5.0B | %17.4 |
| 2025/3 | %38 | ×1.40 | ₺619M | ₺868M | %+5.3 | ₺3.2B | ₺4.5B | %15.2 |
| 2024/9 | %49 | ×1.64 | ₺503M | ₺824M | %-70.5 | — | — | — |
| 2024/6 | %72 | ×1.78 | ₺1.6B | ₺2.8B | — | — | — | — |
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi
Fiyat (6.32), TRAMA-99 çizgisinin %20.6 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.
Баға:: 6.32
TRAMA: 7.9645
Айырмашылық: %-20.6
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%12.0
Net kâr marjı %12.0 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre -2.0 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%10.0
ROE %10.0 — orta düzey özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-7.8
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-7.8'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Бағалау
F/K Oranı
5.8x
Сектор: 9.5x
F/K 5.8x — sektör medyanının (9.5x) %39 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.78x
Сектор: 1.33x
PD/DD 0.78x — sektör medyanının (1.33x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
3.04x
Borç/Özkaynak 3.04x — çok yüksek kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+69.9
Hasılat yıllık %69.9 büyüdü (2026/3) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+4.8
Net kâr yıllık %4.8 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
61/100
İyi sağlamlık (61/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+6.2%
Artı %6.2 beklenen değer (6.68) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 9.98 | PD/DD hedefi: 11.05 | DCF hedefi: 1.60
Damodaran Değerleme
19/100
Düşük Damodaran skoru (19/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
84/100
Düşük borç riski (84/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 84/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.60
DCF (1.60) güncel fiyatın %74.5 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 6.29
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₺14.0
Graham değeri (₺14.0) güncel fiyatın %122.6 üzerinde — değer yatırımı açısından cazip.
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
5.8x
vs 9.5x
Sektör medyanının %39 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.78x
vs 1.33x
Sektörden %41 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
▲ KAP alım ·
▼ KAP satım ·
◆ KAP bildirim
— KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.
İçeriden Alım-Satım Akışı
Kim aldı, kim sattı, ne kadar
SKBNK — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.