/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
60/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
100/100
Piotroski ?
-
Bilanço dosyası bulunamadı
Graham ?
-
Bilanço dosyası bulunamadı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+98.3%
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
215
2025-10-16 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
214 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%20.9
VaR 95% ?
%2.13
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.03
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.77
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%14.3
23.02.2026 → 05.08.2026
Асимметрия ?
-0.18
Parametrik%2.13
Historik%1.69
Cornish-Fisher%2.15
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (0.60), TRAMA-99 çizgisi (0.62) ile yakın seviyede (%-2.8). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 0.6
TRAMA: 0.6175
Айырмашылық: %-2.8
Табыстылық
Теңгерім деректері жоқ
Бағалау
F/K Oranı
0.8x
Сектор: 5.9x
F/K 0.8x — sektör medyanının (5.9x) %87 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
1.12x
Сектор: 0.95x
PD/DD 1.12x — sektör medyanının (0.95x) %18 üzerinde.
EV/EBITDA
1.2x
Сектор: 3.2x
EV/EBITDA 1.2x — sektör medyanının (3.2x) %64 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Қарыздылық
Net Borç / EBITDA
0.8x
Net Borç/EBITDA 0.8x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak
1.34x
Borç/Özkaynak 1.34x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
25.6x
Faiz karşılama 25.6x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Өсу
Теңгерім деректері жоқ
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
84/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (84/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+98.3%
Artı %98.3 beklenen değer (1.19) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 1.80 | PD/DD hedefi: 0.69 | EV/EBITDA hedefi: 1.65
Damodaran Değerleme
60/100
Orta Damodaran skoru (60/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Orta
Dalio Risk Analizi
100/100
Düşük borç riski (100/100). Faiz karşılama oranı 25.6x — güçlü. Borç/EBITDA 0.8x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 50/100
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
—
Bilanço dosyası bulunamadı
Graham İçsel Değer
—
Bilanço dosyası bulunamadı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
0.8x
vs 5.9x
Sektör medyanının %87 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.12x
vs 0.95x
Sektörden %18 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
1.2x
vs 3.2x
Sektörden %64 daha düşük EV/EBITDA
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
SHE — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.