/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
18/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
77/100
Piotroski ?
7/9
Güçlü
Graham ?
S$3.9
Ucuz
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
75%
Бағалау
Әлеует?
-42.9%
DCF Мәні ?
0.36
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
317
2025-06-10 → 2026-09-10
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%19.6
VaR 95% ?
%2.03
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.87
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.73
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%14.5
20.01.2026 → 31.03.2026
Асимметрия ?
-0.46
Parametrik%2.03
Historik%1.91
Cornish-Fisher%2.12
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (1.54), TRAMA-99 çizgisi (1.55) ile yakın seviyede (%-0.4). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 1.54
TRAMA: 1.5456
Айырмашылық: %-0.4
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%36.8
Net kâr marjı %36.8 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%3.3
ROE %3.3 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%63.5
FAVÖK marjı %63.5 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%59.9
Hasılat başına brüt kâr %59.9. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%19.4
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %19.4'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
22.0x
Сектор: 10.0x
F/K 22.0x — sektör medyanının (10.0x) %121 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
1.51x
Сектор: 0.94x
PD/DD 1.51x — sektör medyanının %60 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA
20.0x
Сектор: 6.0x
EV/EBITDA 20.0x — sektör medyanının (6.0x) %231 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Қарыздылық
Cari Oran
1.04x
Cari oran 1.04x — sınırda, dikkat gerektirir.
Net Borç / EBITDA
7.6x
Net Borç/EBITDA 7.6x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
0.89x
Borç/Özkaynak 0.89x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
4.9x
Faiz karşılama 4.9x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+0.8
Hasılat yıllık %0.8 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+122.8
Net kâr yıllık %122.8 artmış (2025/12) — olağanüstü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
44/100
Orta düzey sağlamlık (44/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-42.9%
Eksi %42.9 beklenen değer (0.88) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 0.75 | PD/DD hedefi: 0.98 | EV/EBITDA hedefi: 0.46 | DCF hedefi: 0.39
Damodaran Değerleme
18/100
Düşük Damodaran skoru (18/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
77/100
Düşük borç riski (77/100). Faiz karşılama oranı 4.9x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 7.6x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 69/100 | Kalite: 87/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.36
DCF (0.36) güncel fiyatın %76.9 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 1.54
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
7/9
Güçlü Piotroski F-Score (7/9). Karlılık, kaldıraç ve operasyonel verimlilik kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Güçlü
Graham İçsel Değer
S$3.9
Graham içsel değer: S$3.9. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
22.0x
vs 10.0x
Sektör medyanının %121 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.51x
vs 0.94x
Sektörden %60 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
20.0x
vs 6.0x
Sektörden %231 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%36.8
vs %63.5 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %36.8
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
SET — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.