/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
18/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
77/100
Piotroski ?
7/9
Güçlü
Graham ?
S$3.9
Ucuz
Aktif Metrik?
4/4
Güven?
75%
Değerleme
Potansiyel?
-42.9%
DCF Değer ?
0.36
Borç Döngüsü?
Erken Genişleme
Veri
Veri ?
317
2025-06-10 → 2026-09-10
Risk Analizi (VaR)
Düşük
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%19.6
VaR 95% ?
%2.03
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%2.87
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%2.73
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%14.5
20.01.2026 → 31.03.2026
Çarpıklık ?
-0.46
Parametrik%2.03
Historik%1.91
Cornish-Fisher%2.12
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (1.54), TRAMA-99 çizgisi (1.55) ile yakın seviyede (%-0.4). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat:: 1.54
TRAMA: 1.5456
Fark: %-0.4
Karlılık
Net Kâr Marjı
%36.8
Net kâr marjı %36.8 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%3.3
ROE %3.3 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%63.5
FAVÖK marjı %63.5 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%59.9
Hasılat başına brüt kâr %59.9. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%19.4
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %19.4'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Değerleme
F/K Oranı
22.0x
Sektör: 10.0x
F/K 22.0x — sektör medyanının (10.0x) %121 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
1.51x
Sektör: 0.94x
PD/DD 1.51x — sektör medyanının %60 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA
20.0x
Sektör: 6.0x
EV/EBITDA 20.0x — sektör medyanının (6.0x) %231 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Borçluluk
Cari Oran
1.04x
Cari oran 1.04x — sınırda, dikkat gerektirir.
Net Borç / EBITDA
7.6x
Net Borç/EBITDA 7.6x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
0.89x
Borç/Özkaynak 0.89x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
4.9x
Faiz karşılama 4.9x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+0.8
Hasılat yıllık %0.8 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+122.8
Net kâr yıllık %122.8 artmış (2025/12) — olağanüstü kâr büyümesi.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
44/100
Orta düzey sağlamlık (44/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-42.9%
Eksi %42.9 beklenen değer (0.88) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 0.75 | PD/DD hedefi: 0.98 | EV/EBITDA hedefi: 0.46 | DCF hedefi: 0.39
Damodaran Değerleme
18/100
Düşük Damodaran skoru (18/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
77/100
Düşük borç riski (77/100). Faiz karşılama oranı 4.9x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 7.6x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 69/100 | Kalite: 87/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.36
DCF (0.36) güncel fiyatın %76.9 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 1.54
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
7/9
Güçlü Piotroski F-Score (7/9). Karlılık, kaldıraç ve operasyonel verimlilik kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Güçlü
Graham İçsel Değer
S$3.9
Graham içsel değer: S$3.9. Ucuz
Ucuz
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
22.0x
vs 10.0x
Sektör medyanının %121 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.51x
vs 0.94x
Sektörden %60 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
20.0x
vs 6.0x
Sektörden %231 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%36.8
vs %63.5 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %36.8
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
SET — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.