/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
38/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
96/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
AED1.0
Pahalı
Aktif Metrik?
4/4
Güven?
75%
Değerleme
Potansiyel?
-48.9%
DCF Değer ?
0.85
Borç Döngüsü?
Erken Genişleme
Veri
Veri ?
66
2026-05-27 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Orta
65 gün
Yıllık Volatilite ?
%24.2
VaR 95% ?
%2.49
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%3.53
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%3.05
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%14.9
18.06.2026 → 23.08.2026
Çarpıklık ?
0.23
Parametrik%2.49
Historik%2.14
Cornish-Fisher%2.36
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (5.40), TRAMA-99 çizgisi (5.40) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat:: 5.4
TRAMA: 5.4
Fark: %+0.0
Karlılık
Net Kâr Marjı
%50.7
Net kâr marjı %50.7 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.8 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%82.1
ROE %82.1 — yüksek özkaynak verimliliği.
FAVÖK Marjı
%70.2
FAVÖK marjı %70.2 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%75.6
Hasılat başına brüt kâr %75.6. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%68.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %68.0'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Değerleme
F/K Oranı
26.1x
Sektör: 10.8x
F/K 26.1x — sektör medyanının (10.8x) %141 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
25.50x
Sektör: 2.16x
PD/DD 25.50x — sektör medyanının %1081 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA
19.9x
Sektör: 8.8x
EV/EBITDA 19.9x — sektör medyanının (8.8x) %125 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Borçluluk
Cari Oran
1.59x
Cari oran 1.59x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Net Borç / EBITDA
1.9x
Net Borç/EBITDA 1.9x — yönetilebilir borç seviyesi.
Borç / Özkaynak
2.52x
Borç/Özkaynak 2.52x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Faiz Karşılama Oranı
7.1x
Faiz karşılama 7.1x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-3.0
Hasılat yıllık %-3.0 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-0.4
Net kâr yıllık %-0.4 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
40/100
Zayıf sağlamlık (40/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-48.9%
Eksi %48.9 beklenen değer (2.76) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 2.25 | PD/DD hedefi: 1.35 | EV/EBITDA hedefi: 2.40 | DCF hedefi: 1.35
Damodaran Değerleme
38/100
Düşük Damodaran skoru (38/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
96/100
Düşük borç riski (96/100). Faiz karşılama oranı 7.1x — güçlü. Borç/EBITDA 1.9x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 90/100 | Kalite: 100/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.85
DCF (0.85) güncel fiyatın %84.3 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 5.40
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED1.0
Graham içsel değer: AED1.0. Pahalı
Pahalı
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
26.1x
vs 10.8x
Sektör medyanının %141 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
25.50x
vs 2.16x
Sektörden %1081 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
19.9x
vs 8.8x
Sektörden %125 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%50.5
vs %70.0 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %50.5
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
SALIK — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.