/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
63/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
91/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
QAR23.5
Makul
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+21.3%
DCF Мәні ?
27.10
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
4146
2010-02-22 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%20.4
VaR 95% ?
%2.15
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.02
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.75
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%19.6
12.02.2026 → 23.08.2026
Асимметрия ?
0.32
Parametrik%2.15
Historik%1.93
Cornish-Fisher%1.98
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (16.89), TRAMA-99 çizgisinin %5.9 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Баға:: 16.89
TRAMA: 17.9445
Айырмашылық: %-5.9
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%37.1
Net kâr marjı %37.1 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -1.7 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%3.5
ROE %3.5 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-64.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-64.1'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Бағалау
F/K Oranı
9.2x
Сектор: 10.8x
F/K 9.2x — sektör medyanına (10.8x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.25x
Сектор: 1.22x
PD/DD 1.25x — sektör medyanının (1.22x) %3 üzerinde.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.85x
Borç/Özkaynak 0.85x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+5.8
Hasılat yıllık %5.8 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+4.1
Net kâr yıllık %4.1 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
68/100
İyi sağlamlık (68/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+21.3%
Artı %21.3 beklenen değer (20.49) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 19.89 | PD/DD hedefi: 17.09 | DCF hedefi: 27.10
Damodaran Değerleme
63/100
Orta Damodaran skoru (63/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
91/100
Düşük borç riski (91/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
27.10
DCF modeli 27.10 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %60.5 ucuz.
Mevcut fiyat: 16.89
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
QAR23.5
Graham içsel değer: QAR23.5. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
9.2x
vs 10.8x
Sektör medyanının %15 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.25x
vs 1.22x
Sektörden %3 daha pahalı (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
QNBK — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.