/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
47/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
91/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
QAR9.9
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Бағалау
Әлеует?
-14.0%
DCF Мәні ?
10.72
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
4144
2010-02-22 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%15.8
VaR 95% ?
%1.63
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.31
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.17
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%10.1
22.01.2026 → 23.08.2026
Асимметрия ?
-0.06
Parametrik%1.63
Historik%1.47
Cornish-Fisher%1.60
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (10.97), TRAMA-99 çizgisi (10.93) ile yakın seviyede (%+0.4). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 10.97
TRAMA: 10.9287
Айырмашылық: %+0.4
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%32.2
Net kâr marjı %32.2 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%11.7
ROE %11.7 — orta düzey özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%45.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %45.1'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
13.3x
Сектор: 10.8x
F/K 13.3x — sektör medyanının (10.8x) %23 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
2.09x
Сектор: 1.22x
PD/DD 2.09x — sektör medyanının %71 üzerinde. Pahalı defter değeri.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
1.30x
Borç/Özkaynak 1.30x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+0.0
Hasılat yıllık %0.0 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+0.0
Net kâr yıllık %0.0 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Sezonsellik Analizi
Q3 (Tem-Eyl)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q3 (Tem-Eyl) (ort. kâr 344.9M). En zayıf çeyrek: Q2 (Nis-Haz) (ort. kâr 276.8M).
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
58/100
İyi sağlamlık (58/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
-14.0%
Eksi %14.0 beklenen değer (9.43) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 8.89 | PD/DD hedefi: 6.69 | DCF hedefi: 10.72
Damodaran Değerleme
47/100
Düşük Damodaran skoru (47/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
91/100
Düşük borç riski (91/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
10.72
DCF (10.72) güncel fiyatla (%-2.2) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 10.97
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
QAR9.9
Graham içsel değer: QAR9.9. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
13.3x
vs 10.8x
Sektör medyanının %23 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
2.09x
vs 1.22x
Sektörden %71 daha pahalı (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
QIIK — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.