/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
13/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
73/100
Piotroski ?
6/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₺3.7
Pahalı
Aktif Metrik?
4/4
Güven?
72%
Değerleme
Potansiyel?
-10.8%
DCF Değer ?
2.49
Borç Döngüsü?
Geç Genişleme
Veri
Veri ?
1059
2022-06-15 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Yüksek
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%54.2
VaR 95% ?
%5.54
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%7.87
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%6.91
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%29.2
06.05.2026 → 14.07.2026
Çarpıklık ?
0.47
Parametrik%5.54
Historik%5.25
Cornish-Fisher%4.99
Getiri Dağılımı
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler?
Reel net kâr %154.1 düştü — nominal artış enflasyonu karşılayamıyor
Reel hasılat %145.6 düştü — fiyatlama gücü yetersiz
Reel ROE %-10.1 — enflasyon düzeltmesinden sonra zarar
Yıllık %31 enflasyon altında eziliyor — reel küçülme
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026/3 | %31 | ×1.07 | ₺-62M | ₺-66M | %-154.1 | ₺-54M | ₺-57M | %-10.1 |
| 2025/12 | %31 | ×1.18 | ₺104M | ₺122M | %+266.5 | ₺107M | ₺126M | %18.2 |
| 2025/9 | %33 | ×1.23 | ₺27M | ₺33M | %-57.4 | ₺32M | ₺40M | %5.2 |
| 2025/6 | %35 | ×1.32 | ₺-59M | ₺-78M | %-274.7 | ₺-50M | ₺-66M | %-12.4 |
| 2025/3 | %38 | ×1.40 | ₺-32M | ₺-45M | %-113.3 | ₺-23M | ₺-32M | %-6.9 |
| 2024/9 | %49 | ×1.64 | ₺205M | ₺336M | %+823.5 | — | — | — |
| 2024/6 | %72 | ×1.78 | ₺-20M | ₺-36M | — | — | — | — |
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (7.32), TRAMA-99 çizgisinin %9.3 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Fiyat:: 7.32
TRAMA: 6.6957
Fark: %+9.3
Karlılık
Net Kâr Marjı
%115.1
Net kâr marjı %115.1 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +18.1 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%2.9
ROE %2.9 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%115.1
FAVÖK marjı %115.1 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%100.0
Hasılat başına brüt kâr %100.0. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%15.6
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %15.6'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Değerleme
F/K Oranı
100.0x
Sektör: 15.3x
F/K 100.0x — sektör medyanının (15.3x) %553 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
0.59x
Sektör: 1.09x
PD/DD 0.59x — sektör medyanının (1.09x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
84.7x
Sektör: 12.3x
EV/EBITDA 84.7x — sektör medyanının (12.3x) %588 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Borçluluk
Cari Oran
38.55x
Cari oran 38.55x — kısa vadeli yükümlülüklerin 2 katı dönen varlık mevcut. Çok sağlıklı likidite.
Borç / Özkaynak
0.00x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
2.3x
Faiz karşılama 2.3x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-134.5
Hasılat yıllık %-134.5 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-93.1
Zarar %93.1 arttı — zararlar derinleşiyor.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
40/100
Zayıf sağlamlık (40/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-10.8%
Eksi %10.8 beklenen değer (6.53) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 2.48 | PD/DD hedefi: 13.34 | EV/EBITDA hedefi: 1.83 | DCF hedefi: 2.49
Damodaran Değerleme
13/100
Düşük Damodaran skoru (13/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
73/100
Düşük borç riski (73/100). Faiz karşılama oranı 2.3x — kabul edilebilir.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 77/100 | Kalite: 48/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
2.49
DCF (2.49) güncel fiyatın %66.0 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 7.32
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
6/9
Orta Piotroski (6/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
₺3.7
Güncel fiyat Graham değerinin %49.5 üzerinde (₺3.7) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
100.0x
vs 15.3x
Sektör medyanının %553 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
0.59x
vs 1.09x
Sektörden %46 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
84.7x
vs 12.3x
Sektörden %588 daha yüksek EV/EBITDA
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
▲ KAP alım ·
▼ KAP satım ·
◆ KAP bildirim
— KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.
İçeriden Alım-Satım Akışı
Kim aldı, kim sattı, ne kadar
PRDGS — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.