/
تسجيل الدخول
نتائج التحليل
Damodaran ?
16/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
65/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₺8.9
Makul
مقياس نشط?
4/4
ثقة?
72%
التقييم
إمكانية?
-1.8%
قيمة DCF ?
1.35
دورة الديون?
Geç Genişleme
البيانات
البيانات ?
3645
2012-05-31 → 2026-09-03
تحليل المخاطر (VaR)
Yüksek
252 أيام
التقلب السنوي ?
%42.8
VaR 95% ?
%4.51
أقصى خسارة يومية
VaR 99% ?
%6.35
أقصى خسارة يومية
CVaR 95% ?
%5.87
الخسارة المتوقعة (الذيل)
أقصى تراجع ?
%36.2
03.11.2025 → 03.09.2026
الانحراف ?
0.56
Parametrik%4.51
Historik%4.15
Cornish-Fisher%3.94
توزيع العوائد
البيانات المعدلة حسب التضخم?
Reel net kâr %85.7 arttı (enflasyon düzeltmeli) — gerçek büyüme var
Reel hasılat %137.8 arttı — satışlar enflasyonun üzerinde büyüyor
Reel brüt kâr marjı %11.4 → %4.3 (daraldı)
Reel ROE %23.6 — enflasyon sonrası güçlü getiri
Yıllık %31 enflasyona rağmen reel büyüme devam ediyor
| ربع سنوي | مؤشر أسعار المستهلك سنوياً | Deflator | صافي الربح الاسمي | صافي الربح الحقيقي | نمو حقيقي | الإيرادات الاسمية | الإيرادات الحقيقية | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/12 | %31 | ×1.18 | ₺160M | ₺188M | %+85.7 | ₺11.0B | ₺13.0B | %23.6 |
| 2025/9 | %33 | ×1.23 | ₺82M | ₺101M | %+52.1 | ₺4.4B | ₺5.5B | %13.1 |
| 2025/6 | %35 | ×1.32 | ₺-50M | ₺-67M | %-366.7 | ₺3.1B | ₺4.1B | %-8.8 |
| 2025/3 | %38 | ×1.40 | ₺18M | ₺25M | %-81.3 | ₺2.2B | ₺3.1B | %3.2 |
| 2024/12 | %44 | ×1.54 | ₺-87M | ₺-133M | %-153.6 | ₺3.3B | ₺5.1B | %-13.1 |
| 2024/9 | %49 | ×1.64 | ₺152M | ₺249M | %-94.4 | — | — | — |
| 2024/6 | %72 | ×1.78 | ₺2.5B | ₺4.5B | — | — | — | — |
التحليل الأساسي والفني
TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi
Fiyat (6.94), TRAMA-99 çizgisinin %15.5 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.
السعر:: 6.94
TRAMA: 8.21
الفرق: %-15.5
الربحية
Net Kâr Marjı
%1.4
Net kâr marjı %1.4 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre -0.4 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%9.3
ROE %9.3 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%2.2
FAVÖK marjı %2.2 — düşük ancak pozitif.
Brüt Kâr Marjı
%4.3
Hasılat başına brüt kâr %4.3. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%2.2
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %2.2'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.
التقييم
F/K Oranı
13.4x
القطاع: 9.1x
F/K 13.4x — sektör medyanının (9.1x) %47 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
1.04x
القطاع: 1.54x
PD/DD 1.04x — sektör medyanının (1.54x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
4.0x
القطاع: 6.2x
EV/EBITDA 4.0x — sektör medyanının (6.2x) %35 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
المديونية
Cari Oran
1.73x
Cari oran 1.73x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Net Borç / EBITDA
2.4x
Net Borç/EBITDA 2.4x — yönetilebilir borç seviyesi.
Borç / Özkaynak
0.58x
Borç/Özkaynak 0.58x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
1.6x
Faiz karşılama 1.6x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.
النمو
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+230.3
Hasılat yıllık %230.3 büyüdü (2025/12) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+284.2
Net kâr zararlıdan kârlıya döndü (2025/12). Önemli iyileşme.
شرح النتائج
Lothien Sağlamlık
51/100
Orta düzey sağlamlık (51/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-1.8%
Eksi %1.8 beklenen değer (6.88) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 6.74 | PD/DD hedefi: 10.86 | EV/EBITDA hedefi: 10.72 | DCF hedefi: 1.75
Damodaran Değerleme
16/100
Düşük Damodaran skoru (16/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
65/100
Orta düzey borç riski (65/100). Faiz karşılama oranı 1.6x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 2.4x — yönetilebilir.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 64/100 | Kalite: 41/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.35
DCF (1.35) güncel fiyatın %80.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 7.01
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
₺8.9
Graham değeri (₺8.9) güncel fiyatın %27.0 üzerinde — değer yatırımı açısından cazip.
Makul
⚖️ مقارنة القطاع
F/K Oranı
13.4x
vs 9.1x
Sektör medyanının %47 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.04x
vs 1.54x
Sektörden %33 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
4.0x
vs 6.2x
Sektörden %35 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%1.0
vs %3.2 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %1.0
الرسوم البيانية
المؤشرات
انحراف بولينجر
?
عتبات RSI
?
▲ KAP alım ·
▼ KAP satım ·
◆ KAP bildirim
— KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.
İçeriden Alım-Satım Akışı
Kim aldı, kim sattı, ne kadar
OSMEN — التوافق مع التمويل التشاركي
جارٍ التحميل…
درجات صحة لوذيان والتحليلات في هذه الصفحة لأغراض إعلامية فقط. لا تشكل نصيحة استثمارية.