NWGNatWest Group

Banks

🇬🇧 LSE

666.00

GBp

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

66/100

Güçlü

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

58/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

91/100

Piotroski ?

3/9

Zayıf

Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr, önceki yıl hasılat verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

p9.9

Pahalı

Aktif Metrik?

3/4

Güven?

69%

Lothien Sağlamlık Özeti

64/100

Lothien Sağlamlık: Güçlü (64/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte p1.7B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+11.6). İstikrarlı seyir.

4 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 4 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Net Nakit Pozisyonu

Şirketin nakdi borçlarından p916M fazla. Borç riski düşük.

Borç Hızla Artıyor

Toplam borç çeyreklik %+1047.1 arttı. Finansman maliyetleri yükselir.

Makul F/K

Trailing F/K: 8.3. Makul değerleme aralığında.

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

9788

1988-07-01 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Orta

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%30.0

VaR 95% ?

%3.00

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%4.29

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%4.31

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%25.2

03.02.2026 → 20.03.2026

Çarpıklık ?

-0.27

Parametrik%3.00

Historik%2.81

Cornish-Fisher%3.05

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

-3.0%

DCF Değer ?

8.68

Borç Döngüsü?

Erken Genişleme

Bilanço Analizi? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+11.6 artarak 1.7B GBp oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+26.1

Hasılat çeyreklik %+3.3 büyüdü (4.5B GBp)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+12.8)

Net kâr marjı yüksek: %37.3

Toplam borç %+1047.1 arttı → 76.2B GBp

Net nakit pozisyonunda: -916.0M GBp (borçsuz)

Borç/Özkaynak oranı yüksek: 1.74x

Nakit ve benzerleri: 77.1B GBp

ROE düşük: %3.8

ROA düşük: %0.2

Toplam varlıklar: 745.4B GBp (%-0.6)

Özkaynak: 43.8B GBp (%+0.4)

Faiz gideri: 3.1B GBp

Ödenmiş sermaye: 8.0B GBp

Son 8 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+8.5 — teknik trend olumlu

Destek seviyesi: TRAMA-99 = 613.67 GBp

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

Net Kâr Marjı %37.3

Net kâr marjı %37.3 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +2.8 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %14.5

ROE %14.5 — orta düzey özkaynak getirisi.

Değerleme

F/K Oranı 8.3x Sektör: 13.7x

F/K 8.3x — sektör medyanının (13.7x) %39 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 1.20x Sektör: 1.61x

PD/DD 1.20x — sektör medyanı (1.61x) altında veya yakın. Makul değerleme.

Borçluluk

Borç / Özkaynak 1.74x

Borç/Özkaynak 1.74x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.

Büyüme

Hasılat Büyümesi (YoY) %+12.8

Hasılat yıllık %12.8 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+26.1

Net kâr yıllık %26.1 artmış — güçlü kâr büyümesi.

Sezonsellik Analizi Q2 (Nis-Haz)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q2 (Nis-Haz) (ort. kâr 1.5B). En zayıf çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr 1.4B).

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

66/100

İyi sağlamlık (66/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.

Güçlü

Potansiyel

-3.0%

Eksi %3.0 beklenen değer (646.23) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %69.

Bileşenler: FK hedefi: 1122.20 | PD/DD hedefi: 926.38 | DCF hedefi: 166.50

Damodaran Değerleme

58/100

Orta Damodaran skoru (58/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Orta

Dalio Risk Analizi

91/100

Düşük borç riski (91/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 91/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

8.68

DCF (8.68) güncel fiyatın %98.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 666.00

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

3/9

Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6)

Zayıf

Graham İçsel Değer

p9.9

Graham içsel değer: p9.9. Pahalı

Pahalı

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

8.3x vs 13.7x

Sektör medyanının %39 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.20x vs 1.61x

Sektörden %25 daha ucuz (defter değerine göre)

TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi

Fiyat (666.00), TRAMA-99 çizgisinin %8.5 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.

Fiyat:: 666.00

TRAMA: 613.67

Fark: %+8.5

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

F/K Oranı ?

PD/DD Oranı ?

NWG — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.