NOBA

Finansal Hizmetler

NORDIC

88.70

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

79/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

51/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

93/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

74%

Бағалау

Әлеует?

+86.7%

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Деректер

Деректер ?

224

2025-09-26 → 2026-08-25

Тәуекел талдауы (VaR) Yüksek

223 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%37.9

VaR 95% ?

%3.90

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%5.53

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%4.43

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%40.4

15.01.2026 → 01.06.2026

Асимметрия ?

0.09

Parametrik%3.90

Historik%3.81

Cornish-Fisher%3.86

Табыс бөлінуі

Іргелі және техникалық талдау

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (88.70), TRAMA-99 çizgisi (90.86) ile yakın seviyede (%-2.4). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Баға:: 88.7

TRAMA: 90.8588

Айырмашылық: %-2.4

Табыстылық

Теңгерім деректері жоқ

Бағалау

F/K Oranı 2.9x Сектор: 7.9x

F/K 2.9x — sektör medyanının (7.9x) %63 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 1.83x Сектор: 2.52x

PD/DD 1.83x — sektör medyanı (2.52x) altında veya yakın. Makul değerleme.

EV/EBITDA 2.3x Сектор: 4.8x

EV/EBITDA 2.3x — sektör medyanının (4.8x) %52 altında. EBITDA’ya göre ucuz.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 0.9x

Net Borç/EBITDA 0.9x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.

Borç / Özkaynak 1.28x

Borç/Özkaynak 1.28x — orta düzey finansal kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 23.5x

Faiz karşılama 23.5x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.

Өсу

Теңгерім деректері жоқ

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

79/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (79/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+86.7%

Artı %86.7 beklenen değer (165.62) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.

Bileşenler: FK hedefi: 240.88 | PD/DD hedefi: 141.06 | EV/EBITDA hedefi: 186.36

Damodaran Değerleme

51/100

Orta Damodaran skoru (51/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

93/100

Düşük borç riski (93/100). Faiz karşılama oranı 23.5x — güçlü. Borç/EBITDA 0.9x — sağlıklı aralıkta.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 83/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

2.9x vs 7.9x

Sektör medyanının %63 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.83x vs 2.52x

Sektörden %27 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

2.3x vs 4.8x

Sektörden %52 daha düşük EV/EBITDA

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

NOBA — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.