/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
27/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
43/100
Piotroski ?
6/9
Nötr
Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
p1.9
Pahalı
Aktif Metrik?
3/4
Güven?
64%
Değerleme
Potansiyel?
-24.0%
DCF Değer ?
0.57
Borç Döngüsü?
Daralma
Veri
Veri ?
1725
2019-10-21 → 2026-08-19
Risk Analizi (VaR)
Düşük
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%19.9
VaR 95% ?
%1.95
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%2.80
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%2.90
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%15.8
20.02.2026 → 30.03.2026
Çarpıklık ?
-0.91
Parametrik%1.95
Historik%1.74
Cornish-Fisher%2.09
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (346.00), TRAMA-99 çizgisi (345.69) ile yakın seviyede (%+0.1). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat:: 346.0
TRAMA: 345.6912
Fark: %+0.1
Karlılık
Net Kâr Marjı
%1.4
Net kâr marjı %1.4 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.8
ROE %4.8 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%3.6
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %3.6'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.
Değerleme
F/K Oranı
27.3x
Sektör: 20.7x
F/K 27.3x — sektör medyanının (20.7x) %32 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
2.63x
Sektör: 2.49x
PD/DD 2.63x — sektör medyanının (2.49x) %6 üzerinde.
Borçluluk
Borç / Özkaynak
2.20x
Borç/Özkaynak 2.20x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+48.7
Hasılat yıllık %48.7 büyüdü (2025/12) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+183.9
Net kâr zararlıdan kârlıya döndü (2025/12). Önemli iyileşme.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
41/100
Orta düzey sağlamlık (41/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-24.0%
Eksi %24.0 beklenen değer (262.91) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 247.05 | PD/DD hedefi: 334.26 | DCF hedefi: 86.50
Damodaran Değerleme
27/100
Düşük Damodaran skoru (27/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
43/100
Yüksek borç riski (43/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 43/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.57
DCF (0.57) güncel fiyatın %99.8 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 346.00
Borç Döngüsü Fazı
Daralma
Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.
Piotroski F-Score
6/9
Orta Piotroski (6/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
p1.9
Graham içsel değer: p1.9. Pahalı
Pahalı
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
27.3x
vs 20.7x
Sektör medyanının %32 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
2.63x
vs 2.49x
Sektörden %6 daha pahalı (defter değerine göre)
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
MNG — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.