/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
66/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
58/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Graham ?
QAR5.9
Makul
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
72%
Бағалау
Әлеует?
+1.7%
DCF Мәні ?
5.53
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
4155
2010-02-22 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%32.0
VaR 95% ?
%3.33
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.70
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.42
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%26.7
14.09.2025 → 22.12.2025
Асимметрия ?
1.76
Parametrik%3.33
Historik%2.46
Cornish-Fisher%1.89
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (5.20), TRAMA-99 çizgisi (4.96) ile yakın seviyede (%+4.8). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 5.2
TRAMA: 4.963
Айырмашылық: %+4.8
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%5.2
Net kâr marjı %5.2 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%17.1
ROE %17.1 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%16.7
FAVÖK marjı %16.7 — iyi operasyonel performans.
Brüt Kâr Marjı
%16.7
Hasılat başına brüt kâr %16.7. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Бағалау
F/K Oranı
8.8x
Сектор: 12.5x
F/K 8.8x — sektör medyanına (12.5x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
2.01x
Сектор: 1.64x
PD/DD 2.01x — sektör medyanının (1.64x) %23 üzerinde.
EV/EBITDA
19.9x
Сектор: 13.6x
EV/EBITDA 19.9x — sektör medyanının (13.6x) %46 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Қарыздылық
Cari Oran
1.10x
Cari oran 1.10x — sınırda, dikkat gerektirir.
Net Borç / EBITDA
10.7x
Net Borç/EBITDA 10.7x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
2.19x
Borç/Özkaynak 2.19x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Faiz Karşılama Oranı
0.9x
Faiz karşılama 0.9x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+0.0
Hasılat yıllık %0.0 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+0.0
Net kâr yıllık %0.0 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Sezonsellik Analizi
Q4 (Eki-Ara)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 67.2M). En zayıf çeyrek: Q3 (Tem-Eyl) (ort. kâr 31.2M).
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
64/100
İyi sağlamlık (64/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+1.7%
Artı %1.7 beklenen değer (5.29) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 7.39 | PD/DD hedefi: 4.48 | EV/EBITDA hedefi: 3.56 | DCF hedefi: 5.53
Damodaran Değerleme
66/100
Orta Damodaran skoru (66/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
58/100
Orta düzey borç riski (58/100). Faiz karşılama oranı 0.9x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 10.7x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 39/100 | Kalite: 80/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
5.53
DCF (5.53) güncel fiyatla (%+6.4) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 5.20
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Nötr
Graham İçsel Değer
QAR5.9
Graham içsel değer: QAR5.9. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
8.8x
vs 12.5x
Sektör medyanının %30 altında — ucuz
PD/DD Oranı
2.01x
vs 1.64x
Sektörden %23 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
19.9x
vs 13.6x
Sektörden %46 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%5.2
vs %4.6 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %5.2
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
MCCS — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.