/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
24/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
89/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
QAR2.9
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
+0.5%
DCF Мәні ?
0.74
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
4144
2010-02-22 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%14.7
VaR 95% ?
%1.60
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.24
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.39
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%22.5
18.09.2025 → 01.09.2026
Асимметрия ?
-0.35
Parametrik%1.60
Historik%1.36
Cornish-Fisher%1.62
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (1.96), TRAMA-99 çizgisi (2.01) ile yakın seviyede (%-2.6). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 1.96
TRAMA: 2.0133
Айырмашылық: %-2.6
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%463.8
Net kâr marjı %463.8 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +416.1 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%0.8
ROE %0.8 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%345.6
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %345.6'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
13.3x
Сектор: 10.8x
F/K 13.3x — sektör medyanının (10.8x) %23 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
0.71x
Сектор: 1.22x
PD/DD 0.71x — sektör medyanının (1.22x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.49x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-88.1
Hasılat yıllık %-88.1 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-4.0
Net kâr yıllık %-4.0 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
58/100
İyi sağlamlık (58/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+0.5%
Artı %0.5 beklenen değer (1.97) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 1.48 | PD/DD hedefi: 3.41 | DCF hedefi: 0.74
Damodaran Değerleme
24/100
Düşük Damodaran skoru (24/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
89/100
Düşük borç riski (89/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 89/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.74
DCF (0.74) güncel fiyatın %62.4 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 1.96
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
QAR2.9
Graham içsel değer: QAR2.9. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
13.3x
vs 10.8x
Sektör medyanının %23 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
0.71x
vs 1.22x
Sektörden %42 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
MARK — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.