/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
23/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
43/100
Piotroski ?
1/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₹155.7
Pahalı
Aktif Metrik?
3/4
Güven?
59%
Değerleme
Potansiyel?
+11.0%
DCF Değer ?
34.17
Borç Döngüsü?
Daralma
Veri
Veri ?
3993
2010-06-30 → 2026-08-31
Risk Analizi (VaR)
Orta
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%33.1
VaR 95% ?
%3.31
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%4.73
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%4.20
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%21.5
07.01.2026 → 30.03.2026
Çarpıklık ?
0.16
Parametrik%3.31
Historik%2.94
Cornish-Fisher%3.17
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (340.10), TRAMA-99 çizgisinin %9.1 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Fiyat:: 340.1000061035156
TRAMA: 311.6611
Fark: %+9.1
Karlılık
Net Kâr Marjı
%27.0
Net kâr marjı %27.0 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +9.7 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.5
ROE %4.5 — düşük özkaynak getirisi.
Değerleme
F/K Oranı
30.6x
Sektör: 25.6x
F/K 30.6x — sektör medyanının (25.6x) %19 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
1.99x
Sektör: 4.78x
PD/DD 1.99x — sektör medyanının (4.78x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Borçluluk
Net Borç / EBITDA
16.9x
Net Borç/EBITDA 16.9x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
3.60x
Borç/Özkaynak 3.60x — çok yüksek kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
0.9x
Faiz karşılama 0.9x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+3.7
Hasılat yıllık %3.7 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+311.3
Net kâr zararlıdan kârlıya döndü (2026/3). Önemli iyileşme.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
52/100
Orta düzey sağlamlık (52/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
+11.0%
Artı %11.0 beklenen değer (377.41) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %59.
Bileşenler: FK hedefi: 263.83 | PD/DD hedefi: 825.41 | DCF hedefi: 85.03
Damodaran Değerleme
23/100
Düşük Damodaran skoru (23/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
43/100
Yüksek borç riski (43/100). Faiz karşılama oranı 0.9x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 16.9x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 23/100 | Kalite: 70/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
34.17
DCF (34.17) güncel fiyatın %90.0 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 340.10
Borç Döngüsü Fazı
Daralma
Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.
Piotroski F-Score
1/9
Zayıf Piotroski (1/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₹155.7
Graham içsel değer: ₹155.7. Pahalı
Pahalı
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
30.6x
vs 25.6x
Sektör medyanının %19 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.99x
vs 4.78x
Sektörden %58 daha ucuz (defter değerine göre)
Net Kâr Marjı (TTM)
%10.3
vs %59.9 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %10.3
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
MANAPPURAM — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.