LGENLegal & General

Insurance & Asset Management

🇬🇧 LSE

298.80

GBp

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

45/100

Orta

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

35/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

80/100

Piotroski ?

7/9

Güçlü

Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

p1.0

Pahalı

Aktif Metrik?

3/4

Güven?

69%

Lothien Sağlamlık Özeti

74/100

Lothien Sağlamlık: Güçlü (74/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte p148M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+209.9 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

Yıllık Hasılat Büyümesi Güçlü

Yıllık hasılat %+103.9 arttı. Şirket büyüyor.

Net Nakit Pozisyonu

Şirketin nakdi borçlarından p12.2B fazla. Borç riski düşük.

Güçlü Nakit Üretimi

Serbest nakit akışı (p1.1B) kârın %760'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.

Yüksek PD/DD

PD/DD: 6.03. Piyasa defter değerinin çok üstünde fiyatlıyor. Büyüme beklentisi primli.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+27.5 artabilir (p148M → p189M).

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

9776

1988-07-01 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Orta

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%22.2

VaR 95% ?

%2.20

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%3.15

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%3.46

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%14.2

17.02.2026 → 20.03.2026

Çarpıklık ?

-0.70

Parametrik%2.20

Historik%2.04

Cornish-Fisher%2.35

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

-42.4%

DCF Değer ?

1.11

Borç Döngüsü?

Geç Genişleme

Bilanço Analizi? Q2026/6

Toplam borç: 5.0B GBp

Net nakit pozisyonunda: -9.5B GBp (borçsuz)

Borç/Özkaynak oranı yüksek: 1.89x

Nakit ve benzerleri: 14.5B GBp

Ödenmiş sermaye: 5.5B GBp

Son 6 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 hafif üzerinde: %+3.2

Destek seviyesi: TRAMA-99 = 289.52 GBp

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

Net Kâr Marjı %1.4

Net kâr marjı %1.4 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %13.0

ROE %13.0 — orta düzey özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %10.7

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %10.7'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.

Değerleme

F/K Oranı 27.0x Sektör: 17.1x

F/K 27.0x — sektör medyanının (17.1x) %58 üzerinde. Pahalı bölge.

PD/DD Oranı 6.03x Sektör: 2.32x

PD/DD 6.03x — sektör medyanının %160 üzerinde. Pahalı defter değeri.

Borçluluk

Borç / Özkaynak 1.89x

Borç/Özkaynak 1.89x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.

Büyüme

Hasılat Büyümesi (YoY) %+103.9

Hasılat yıllık %103.9 büyüdü (2025/12) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+209.9

Net kâr yıllık %209.9 artmış (2025/12) — olağanüstü kâr büyümesi.

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

45/100

Orta düzey sağlamlık (45/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.

Orta

Potansiyel

-42.4%

Eksi %42.4 beklenen değer (172.18) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %69.

Bileşenler: FK hedefi: 202.36 | PD/DD hedefi: 123.24 | DCF hedefi: 74.70

Damodaran Değerleme

35/100

Düşük Damodaran skoru (35/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Zayıf

Dalio Risk Analizi

80/100

Düşük borç riski (80/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 80/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

1.11

DCF (1.11) güncel fiyatın %99.6 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 298.80

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

7/9

Güçlü Piotroski F-Score (7/9). Karlılık, kaldıraç ve operasyonel verimlilik kriterleri büyük ölçüde karşılanmış. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)

Güçlü

Graham İçsel Değer

p1.0

Graham içsel değer: p1.0. Pahalı

Pahalı

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

27.0x vs 17.1x

Sektör medyanının %58 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

6.03x vs 2.32x

Sektörden %160 daha pahalı (defter değerine göre)

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (298.80), TRAMA-99 çizgisi (289.52) ile yakın seviyede (%+3.2). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Fiyat:: 298.80

TRAMA: 289.52

Fark: %+3.2

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

F/K Oranı ?

PD/DD Oranı ?

LGEN — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.