LFGLiberty Financial Group Limited

🇦🇺 Avustralya Borsası
3.17
AUD
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
72/100
Çok Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
51/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
61/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Güncel cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
A$6.4
Ucuz
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
75%
Сводка надежности Lothien
60/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (60/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Nötr | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 5 | Negatif: 2 | Nötr: 1
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte A$36M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %39.5. Her 100A$ satıştan 39A$ kâr kalıyor.
Yüksek Borçluluk
Net borç/özkaynak oranı 12.17x. Yüksek kaldıraç risk taşır, faiz yükü ağır olabilir.
Kârlı ama Nakit Üretemiyor
Net kâr pozitif (A$36M) ama FCF negatif (-A$74M). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.
Çok Düşük F/K
Trailing F/K: 6.7. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.
Defter Değerinin Altında
PD/DD: 0.82. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.
Lothien Sağlamlık Skoru: 72/100
Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Orta
252 дней
Годовая волатильность ?
%33.3
VaR 95% ?
%3.55
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%4.98
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%4.88
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%28.2
18.12.2025 → 12.06.2026
Асимметрия ?
-0.05
Parametrik%3.55
Historik%3.41
Cornish-Fisher%3.48
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+75.1%
Значение DCF ?
3.40
Долговой цикл?
Geç Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik yatay seyrede (35.9M AUD, %+0.0)
Yıllık net kâr büyümesi sınırlı (%+7.2)
Hasılat çeyreklik yatay kaldı (90.9M AUD)
Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%+3.0)
Brüt kâr marjı güçlü: %687.6
Net kâr marjı yüksek: %39.5
FAVÖK marjı güçlü: %682.2
Toplam borç: 15.1B AUD
Net borç hasılatın üzerinde: 14.4B AUD
Borç/Özkaynak oranı yüksek: 12.78x
Nakit ve benzerleri: 712.9M AUD
İşletme nakit akışı negatif: -72.9M AUD
Serbest nakit akışı negatif: -74.1M AUD — yatırımlar nakdi aşıyor
ROE düşük: %3.0
ROA düşük: %0.2
Toplam varlıklar: 16.7B AUD (%+0.0)
Özkaynak: 1.2B AUD (%+0.0)
Ödenmiş sermaye: 303.6M AUD
CAPEX: 1.2M AUD (Hasılatın %1.3'i)
Son 8 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 altında: %-5.2 — teknik trend olumsuz
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 3.34 AUD
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %39.5
Net kâr marjı %39.5 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %12.2
ROE %12.2 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %682.2
FAVÖK marjı %682.2 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %687.6
Hasılat başına brüt kâr %687.6. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-81.5
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-81.5'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Оценка
F/K Oranı 6.7x Сектор: 18.2x
F/K 6.7x — sektör medyanının (18.2x) %63 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı 0.82x Сектор: 2.37x
PD/DD 0.82x — sektör medyanının (2.37x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA 11.7x Сектор: 10.3x
EV/EBITDA 11.7x — sektör medyanının (10.3x) %13 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Задолженность
Net Borç / EBITDA 11.5x
Net Borç/EBITDA 11.5x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak 12.78x
Borç/Özkaynak 12.78x — çok yüksek kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı 1.5x
Faiz karşılama 1.5x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+3.0
Hasılat yıllık %3.0 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+7.2
Net kâr yıllık %7.2 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Sezonsellik Analizi Q4 (Eki-Ara)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 34.7M). En zayıf çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr 32.8M).
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
72/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (72/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+75.1%
Artı %75.1 beklenen değer (5.55) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 8.64 | PD/DD hedefi: 9.49 | EV/EBITDA hedefi: 2.80 | DCF hedefi: 3.40
Damodaran Değerleme
51/100
Orta Damodaran skoru (51/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
61/100
Orta düzey borç riski (61/100). Faiz karşılama oranı 1.5x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 11.5x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 37/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
3.40
DCF (3.40) güncel fiyatla (%+7.3) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 3.17
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Güncel cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
A$6.4
Graham içsel değer: A$6.4. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
6.7x vs 18.2x
Sektör medyanının %63 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.82x vs 2.37x
Sektörden %66 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
11.7x vs 10.3x
Sektörden %13 daha yüksek EV/EBITDA
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (3.17), TRAMA-99 çizgisinin %5.2 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Цена:: 3.17
TRAMA: 3.34
Разница: %-5.2
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
EBITDA ?
Чистый оборотный капитал ?
Коэффициент текущей ликвидности ?
LFG — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.