/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
10/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
93/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₺8.3
Pahalı
Aktif Metrik?
3/4
Güven?
64%
Değerleme
Potansiyel?
-31.9%
DCF Değer ?
1.64
Borç Döngüsü?
Erken Genişleme
Veri
Veri ?
6768
2000-05-10 → 2026-09-03
Risk Analizi (VaR)
Yüksek
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%50.4
VaR 95% ?
%5.28
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%7.44
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%6.31
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%44.0
10.10.2025 → 21.07.2026
Çarpıklık ?
0.76
Parametrik%5.28
Historik%5.01
Cornish-Fisher%4.41
Getiri Dağılımı
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler?
Reel net kâr sabit (%+3.0) — büyüme enflasyonla paralel
Reel ROE %30.8 — enflasyon sonrası güçlü getiri
Yıllık %31 enflasyona rağmen reel büyüme devam ediyor
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2025/12 | %31 | ×1.18 | ₺2.6B | ₺3.0B | %+3.0 | ₺4.3B | ₺5.0B | %30.8 |
| 2025/9 | %33 | ×1.23 | ₺2.4B | ₺3.0B | %-1.0 | ₺4.1B | ₺5.0B | %31.0 |
| 2025/6 | %35 | ×1.32 | ₺2.3B | ₺3.0B | %+21.8 | ₺3.8B | ₺5.1B | %31.7 |
| 2025/3 | %38 | ×1.40 | ₺1.8B | ₺2.5B | %-12.5 | ₺3.0B | ₺4.2B | %32.4 |
| 2024/12 | %44 | ×1.54 | ₺1.8B | ₺2.8B | %+10273.7 | ₺3.1B | ₺4.7B | %36.4 |
| 2024/9 | %49 | ×1.64 | ₺16M | ₺27M | %-59.8 | — | — | %0.4 |
| 2024/6 | %72 | ×1.78 | ₺38M | ₺67M | — | — | — | — |
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (8.90), TRAMA-99 çizgisinin %12.0 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Fiyat:: 8.9
TRAMA: 10.1189
Fark: %-12.0
Karlılık
Net Kâr Marjı
%60.8
Net kâr marjı %60.8 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +1.5 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%15.4
ROE %15.4 — orta düzey özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%48.9
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %48.9'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Değerleme
F/K Oranı
9.8x
Sektör: 9.5x
F/K 9.8x — sektör medyanının (9.5x) %4 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
2.63x
Sektör: 1.33x
PD/DD 2.63x — sektör medyanının %98 üzerinde. Pahalı defter değeri.
Borçluluk
Borç / Özkaynak
4.16x
Borç/Özkaynak 4.16x — çok yüksek kaldıraç.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+39.3
Hasılat yıllık %39.3 büyüdü (2025/12) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+42.2
Net kâr yıllık %42.2 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
51/100
Orta düzey sağlamlık (51/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-31.9%
Eksi %31.9 beklenen değer (6.02) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 9.29 | PD/DD hedefi: 4.83 | DCF hedefi: 2.21
Damodaran Değerleme
10/100
Düşük Damodaran skoru (10/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
93/100
Düşük borç riski (93/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 93/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.64
DCF (1.64) güncel fiyatın %81.4 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 8.84
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₺8.3
Graham değeri (₺8.3) güncel fiyata yakın (%-6.1). Adil fiyat bölgesinde.
Pahalı
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
9.8x
vs 9.5x
Sektör medyanının %4 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
2.63x
vs 1.33x
Sektörden %98 daha pahalı (defter değerine göre)
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
▲ KAP alım ·
▼ KAP satım ·
◆ KAP bildirim
— KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.
İçeriden Alım-Satım Akışı
Kim aldı, kim sattı, ne kadar
KLNMA — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.