/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
40/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
88/100
Piotroski ?
7/9
Güçlü
Graham ?
p2.9
Pahalı
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
72%
Бағалау
Әлеует?
+52.1%
DCF Мәні ?
1.06
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
4088
2010-06-16 → 2026-08-19
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%31.8
VaR 95% ?
%3.17
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.54
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.22
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%22.2
10.02.2026 → 01.05.2026
Асимметрия ?
0.79
Parametrik%3.17
Historik%3.27
Cornish-Fisher%2.49
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (163.60), TRAMA-99 çizgisi (167.62) ile yakın seviyede (%-2.4). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 163.6
TRAMA: 167.6243
Айырмашылық: %-2.4
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%21.6
Net kâr marjı %21.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%5.5
ROE %5.5 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%31.0
FAVÖK marjı %31.0 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%60.5
Hasılat başına brüt kâr %60.5. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%12.2
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %12.2'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
8.2x
Сектор: 20.7x
F/K 8.2x — sektör medyanının (20.7x) %60 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.91x
Сектор: 2.49x
PD/DD 0.91x — sektör medyanının (2.49x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
4.1x
Сектор: 7.8x
EV/EBITDA 4.1x — sektör medyanının (7.8x) %47 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Қарыздылық
Cari Oran
2.46x
Cari oran 2.46x — kısa vadeli yükümlülüklerin 2 katı dönen varlık mevcut. Çok sağlıklı likidite.
Net Borç / EBITDA
0.3x
Net Borç/EBITDA 0.3x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak
0.04x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
28.3x
Faiz karşılama 28.3x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+15.7
Hasılat yıllık %15.7 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+54.0
Net kâr yıllık %54.0 artmış (2025/12) — olağanüstü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
78/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (78/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+52.1%
Artı %52.1 beklenen değer (248.87) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 429.06 | PD/DD hedefi: 464.46 | EV/EBITDA hedefi: 310.54 | DCF hedefi: 40.90
Damodaran Değerleme
40/100
Düşük Damodaran skoru (40/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
88/100
Düşük borç riski (88/100). Faiz karşılama oranı 28.3x — güçlü. Borç/EBITDA 0.3x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.06
DCF (1.06) güncel fiyatın %99.4 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 163.60
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
7/9
Güçlü Piotroski F-Score (7/9). Karlılık, kaldıraç ve operasyonel verimlilik kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Güçlü
Graham İçsel Değer
p2.9
Graham içsel değer: p2.9. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
8.2x
vs 20.7x
Sektör medyanının %60 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.91x
vs 2.49x
Sektörden %64 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
4.1x
vs 7.8x
Sektörden %47 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%21.6
vs %31.0 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %21.6
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
JUP — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.