JOMA

Finansal Hizmetler

NORDIC

58.60

EUR

Analysis Scores

Lothien Robustness Score?

81/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Participation Finance ?

—

Standard-by-standard detail →

Damodaran ?

49/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

86/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Active Metric?

3/4

Confidence?

64%

Valuation

Potential?

+81.9%

Debt Cycle?

Erken Genişleme

Data

Data ?

1808

2019-06-05 → 2026-08-19

Risk Analysis (VaR) Düşük

252 days

Annual Volatility ?

%19.9

VaR 95% ?

%2.07

daily max loss

VaR 99% ?

%2.93

daily max loss

CVaR 95% ?

%2.47

expected loss (tail)

Max Drawdown ?

%21.8

27.11.2025 → 27.03.2026

Skewness ?

0.25

Parametrik%2.07

Historik%1.96

Cornish-Fisher%1.98

Return Distribution

Fundamental & Technical Analysis

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (58.60), TRAMA-99 çizgisi (61.22) ile yakın seviyede (%-4.3). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Price:: 58.6

TRAMA: 61.2218

Difference: %-4.3

Profitability

No balance sheet data

Valuation

F/K Oranı 2.0x Sector: 7.9x

F/K 2.0x — sektör medyanının (7.9x) %74 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 0.66x Sector: 2.52x

PD/DD 0.66x — sektör medyanının (2.52x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 6.8x Sector: 4.8x

EV/EBITDA 6.8x — sektör medyanının (4.8x) %43 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Indebtedness

Net Borç / EBITDA 4.4x

Net Borç/EBITDA 4.4x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.

Borç / Özkaynak 1.21x

Borç/Özkaynak 1.21x — orta düzey finansal kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 5.0x

Faiz karşılama 5.0x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Growth

No balance sheet data

Score Explanations

Lothien Sağlamlık

81/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (81/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+81.9%

Artı %81.9 beklenen değer (106.61) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 175.80 | PD/DD hedefi: 175.80 | EV/EBITDA hedefi: 40.83

Damodaran Değerleme

49/100

Düşük Damodaran skoru (49/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

86/100

Düşük borç riski (86/100). Faiz karşılama oranı 5.0x — güçlü. Borç/EBITDA 4.4x — yüksek borç yükü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 88/100 | Kalite: 85/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Sector Comparison

F/K Oranı

2.0x vs 7.9x

Sektör medyanının %74 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.66x vs 2.52x

Sektörden %74 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

6.8x vs 4.8x

Sektörden %43 daha yüksek EV/EBITDA

Charts

Indicators

BB deviation ?

RSI thresholds ?

Price Chart ?

RSI (14) ?

Bollinger Bands ?

MACD ?

Gold-Based Price + TRAMA (Stock / Gram Gold) ?

JOMA — Participation Finance Compliance

Loading…

The Lothien health scores and analyses on this page are for informational purposes only. They do not constitute investment advice. Please consult a licensed investment advisor before making investment decisions.