INN1ING Groep N.V.

🇩🇪 Xetra
30.08
EUR
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
70/100
Çok Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
54/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
88/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
€30.4
Makul
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
75%
Сводка надежности Lothien
71/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (71/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 6 | Negatif: 1 | Nötr: 1
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte €1.9B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Çeyreklik Kâr Artışı
Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+25.1 arttı (€1.6B → €1.9B). Kısa vadede olumlu momentum.
5 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 5 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %31.1. Her 100€ satıştan 31€ kâr kalıyor.
Yüksek Borçluluk
Net borç/özkaynak oranı 2.39x. Yüksek kaldıraç risk taşır, faiz yükü ağır olabilir.
Makul F/K
Trailing F/K: 12.8. Makul değerleme aralığında.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 2.0. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.
Lothien Sağlamlık Skoru: 70/100
Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Orta
252 дней
Годовая волатильность ?
%25.1
VaR 95% ?
%2.44
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%3.52
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%3.30
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%16.9
03.02.2026 → 27.03.2026
Асимметрия ?
0.21
Parametrik%2.44
Historik%2.56
Cornish-Fisher%2.30
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+59.3%
Значение DCF ?
30.32
Долговой цикл?
Geç Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %+25.1 artarak 1.9B EUR oldu
Yıllık net kâr büyümesi %+16.2
Hasılat çeyreklik %+7.4 büyüdü (6.3B EUR)
Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+9.7)
Brüt kâr marjı güçlü: %403.0
Net kâr marjı yüksek: %31.1
FAVÖK marjı güçlü: %403.0
Toplam borç: 185.1B EUR
Net borç hasılatın üzerinde: 120.1B EUR
Borç/Özkaynak oranı yüksek: 3.68x
Nakit ve benzerleri: 65.0B EUR
İşletme nakit akışı negatif: -39.5B EUR
ROE düşük: %3.9
ROA düşük: %0.2
Toplam varlıklar: 1,160.8B EUR (%+2.0)
Özkaynak: 50.2B EUR (%-1.2)
Ödenmiş sermaye: 2.9B EUR
Son 7 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-1.5
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 30.52 EUR
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %31.1
Net kâr marjı %31.1 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +4.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %13.3
ROE %13.3 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %403.0
FAVÖK marjı %403.0 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %403.0
Hasılat başına brüt kâr %403.0. Güçlü fiyatlama gücü.
Оценка
F/K Oranı 12.8x Сектор: 15.8x
F/K 12.8x — sektör medyanına (15.8x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı 1.71x Сектор: 3.02x
PD/DD 1.71x — sektör medyanının (3.02x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA 2.0x Сектор: 7.8x
EV/EBITDA 2.0x — sektör medyanının (7.8x) %74 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Net Borç / EBITDA 1.8x
Net Borç/EBITDA 1.8x — yönetilebilir borç seviyesi.
Borç / Özkaynak 3.68x
Borç/Özkaynak 3.68x — çok yüksek kaldıraç.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+9.7
Hasılat yıllık %9.7 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+16.2
Net kâr yıllık %16.2 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
70/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (70/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+59.3%
Artı %59.3 beklenen değer (47.93) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 38.16 | PD/DD hedefi: 55.23 | EV/EBITDA hedefi: 90.24 | DCF hedefi: 30.32
Damodaran Değerleme
54/100
Orta Damodaran skoru (54/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
88/100
Düşük borç riski (88/100). Borç/EBITDA 1.8x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 88/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
30.32
DCF (30.32) güncel fiyatla (%+0.8) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 30.08
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
€30.4
Graham değeri (€30.4) güncel fiyata yakın (%+1.1). Adil fiyat bölgesinde.
Makul
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
12.8x vs 15.8x
Sektör medyanının %19 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.71x vs 3.02x
Sektörden %43 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
2.0x vs 7.8x
Sektörden %74 daha düşük EV/EBITDA
↔
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (30.08), TRAMA-99 çizgisi (30.52) ile yakın seviyede (%-1.5). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Цена:: 30.08
TRAMA: 30.52
Разница: %-1.5
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
INN1 — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.