III3i Group

Financial Services

🇬🇧 LSE

2468.00

GBp

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

80/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

67/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

92/100

Piotroski ?

4/9

Nötr

Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

p57.0

Pahalı

Aktif Metrik?

3/4

Güven?

69%

Lothien Sağlamlık Özeti

66/100

Lothien Sağlamlık: Güçlü (66/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte p1.3B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.

Düşük Nakit Dönüşümü

FCF/Kâr oranı sadece %19. Kâr kâğıt üzerinde, nakte dönmüyor.

Çok Düşük F/K

Trailing F/K: 4.7. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.89. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Lothien Sağlamlık Skoru: 80/100

Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

8228

1994-07-18 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Yüksek

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%46.1

VaR 95% ?

%4.95

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%6.93

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%7.42

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%53.3

27.10.2025 → 18.05.2026

Çarpıklık ?

-1.38

Parametrik%4.95

Historik%3.55

Cornish-Fisher%5.34

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

+75.4%

DCF Değer ?

39.53

Borç Döngüsü?

Erken Genişleme

Bilanço Analizi? Q2026/6

Son 7 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-12.1 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 2807.04 GBp

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

Net Kâr Marjı %97.5

Net kâr marjı %97.5 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %14.1

ROE %14.1 — orta düzey özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %18.4

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %18.4'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.

Değerleme

F/K Oranı 4.7x Sektör: 19.7x

F/K 4.7x — sektör medyanının (19.7x) %76 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 0.89x Sektör: 2.10x

PD/DD 0.89x — sektör medyanının (2.10x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

Borçluluk

Borç / Özkaynak 0.04x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Büyüme

Hasılat Büyümesi (YoY) %+4.6

Hasılat yıllık %4.6 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+5.1

Net kâr yıllık %5.1 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

80/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (80/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+75.4%

Artı %75.4 beklenen değer (4328.07) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %69.

Bileşenler: FK hedefi: 7404.00 | PD/DD hedefi: 6112.86 | DCF hedefi: 617.00

Damodaran Değerleme

67/100

Orta Damodaran skoru (67/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Güçlü

Dalio Risk Analizi

92/100

Düşük borç riski (92/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 92/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

39.53

DCF (39.53) güncel fiyatın %98.4 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 2468.00

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

4/9

Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6)

Nötr

Graham İçsel Değer

p57.0

Graham içsel değer: p57.0. Pahalı

Pahalı

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

4.7x vs 19.7x

Sektör medyanının %76 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.89x vs 2.10x

Sektörden %58 daha ucuz (defter değerine göre)

TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi

Fiyat (2468.00), TRAMA-99 çizgisinin %12.1 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.

Fiyat:: 2468.00

TRAMA: 2807.04

Fark: %-12.1

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

F/K Oranı ?

PD/DD Oranı ?

III — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.