/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
8/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
65/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
₺2.4
Pahalı
Aktif Metrik?
3/4
Güven?
69%
Değerleme
Potansiyel?
-43.9%
DCF Değer ?
0.26
Borç Döngüsü?
Geç Genişleme
Veri
Veri ?
6626
2000-11-27 → 2026-09-03
Risk Analizi (VaR)
Çok Yüksek
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%64.0
VaR 95% ?
%6.52
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%9.27
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%8.65
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%46.7
07.05.2026 → 03.09.2026
Çarpıklık ?
0.47
Parametrik%6.52
Historik%5.95
Cornish-Fisher%5.88
Getiri Dağılımı
Enflasyona Göre Düzeltilmiş Veriler?
Reel net kâr %308.7 düştü — nominal artış enflasyonu karşılayamıyor
Reel özkaynak son 5 çeyrekte %32 eridi — enflasyon karşısında değer kaybı
Reel ROE %-18.4 — enflasyon düzeltmesinden sonra zarar
| Çeyrek | TÜFE YoY | Deflator | Nominal Net Kâr | Reel Net Kâr | Reel Büyüme | Nominal Hasılat | Reel Hasılat | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026/3 | %31 | ×1.07 | ₺-20M | ₺-22M | %-308.7 | ₺0 | ₺0 | %-18.4 |
| 2025/3 | %38 | ×1.40 | ₺-7M | ₺-10M | %-105.7 | ₺0 | ₺0 | — |
| 2024/12 | %44 | ×1.54 | ₺119M | ₺184M | %+390.7 | ₺161M | ₺247M | %77.1 |
| 2024/9 | %49 | ×1.64 | ₺-23M | ₺-37M | %-292.0 | ₺29M | ₺48M | %-22.5 |
| 2024/6 | %72 | ×1.78 | ₺-11M | ₺-19M | — | ₺64M | ₺114M | %-11.2 |
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi
Fiyat (3.67), TRAMA-99 çizgisinin %30.4 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.
Fiyat:: 3.67
TRAMA: 5.2713
Fark: %-30.4
Karlılık
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%-3.8
ROE %-3.8 — negatif özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%80.5
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %80.5'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Değerleme
PD/DD Oranı
2.88x
Sektör: 1.07x
PD/DD 2.88x — sektör medyanının %169 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA
14.5x
Sektör: 11.7x
EV/EBITDA 14.5x — sektör medyanının (11.7x) %24 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Borçluluk
Cari Oran
0.36x
Cari oran 0.36x — kısa vadeli yükümlülükler dönen varlıkları aşıyor. Likidite riski.
Net Borç / EBITDA
0.6x
Net Borç/EBITDA 0.6x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak
0.12x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
37.5x
Faiz karşılama 37.5x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Büyüme
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-173.1
Zarar %173.1 arttı — zararlar derinleşiyor.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
32/100
Zayıf sağlamlık (32/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-43.9%
Eksi %43.9 beklenen değer (2.06) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: PD/DD hedefi: 1.30 | EV/EBITDA hedefi: 2.96 | DCF hedefi: 0.92
Damodaran Değerleme
8/100
Düşük Damodaran skoru (8/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
65/100
Orta düzey borç riski (65/100). Faiz karşılama oranı 37.5x — güçlü. Borç/EBITDA 0.6x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 59/100 | Kalite: 46/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.26
DCF (0.26) güncel fiyatın %93.0 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 3.67
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
₺2.4
Güncel fiyat Graham değerinin %34.6 üzerinde (₺2.4) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Sektör Karşılaştırması
PD/DD Oranı
2.88x
vs 1.07x
Sektörden %169 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
14.5x
vs 11.7x
Sektörden %24 daha yüksek EV/EBITDA
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
▲ KAP alım ·
▼ KAP satım ·
◆ KAP bildirim
— KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.
İçeriden Alım-Satım Akışı
Kim aldı, kim sattı, ne kadar
ICUGS — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.