/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
39/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)
Dalio Risk ?
53/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
Negatif HBK
Şirket zarar ediyor (HBK = -0.7106 TL) — Graham formülü pozitif kâr gerektirir
Белсенді метрика?
1/4
Сенім?
43%
Бағалау
Әлеует?
-10.1%
Қарыз циклі?
Daralma
Деректер
Деректер ?
5051
2006-12-11 → 2026-09-03
Тәуекел талдауы (VaR)
Çok Yüksek
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%63.0
VaR 95% ?
%6.47
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%9.18
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%7.02
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%52.8
17.03.2026 → 31.08.2026
Асимметрия ?
0.58
Parametrik%6.47
Historik%5.73
Cornish-Fisher%5.77
Табыс бөлінуі
Инфляцияға бейімделген деректер?
Reel net kâr %99.5 düştü — nominal artış enflasyonu karşılayamıyor
Reel hasılat %30799.8 arttı — satışlar enflasyonun üzerinde büyüyor
Yıllık %31 enflasyona rağmen reel büyüme devam ediyor
| Тоқсан | ТБИ жылдық | Deflator | Номиналды таза пайда | Нақты таза пайда | Нақты өсу | Номиналды кіріс | Нақты кіріс | Reel ROE |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026/3 | %31 | ×1.07 | ₺1M | ₺2M | %-99.5 | ₺9M | ₺9M | %1.0 |
| 2025/12 | %31 | ×1.18 | ₺-249M | ₺-293M | %-360.8 | ₺-25,450 | ₺-29,970 | %-189.4 |
| 2025/9 | %33 | ×1.23 | ₺91M | ₺112M | %+97.1 | ₺140,796 | ₺173,022 | %50.1 |
| 2025/6 | %35 | ×1.32 | ₺-43M | ₺-57M | %-241.1 | ₺0 | ₺0 | %-29.5 |
| 2025/3 | %38 | ×1.40 | ₺29M | ₺40M | %-62.9 | ₺3M | ₺4M | %19.4 |
| 2024/9 | %49 | ×1.64 | ₺66M | ₺109M | %+50.4 | — | — | — |
| 2024/6 | %72 | ×1.78 | ₺-41M | ₺-72M | — | — | — | — |
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi
Fiyat (2.58), TRAMA-99 çizgisinin %15.4 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.
Баға:: 2.58
TRAMA: 3.0491
Айырмашылық: %-15.4
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%17.0
Net kâr marjı %17.0 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre -977129.5 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%-28.2
ROE %-28.2 — negatif özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%24.8
FAVÖK marjı %24.8 — iyi operasyonel performans.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%934.3
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %934.3'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
PD/DD Oranı
1.29x
Сектор: 1.09x
PD/DD 1.29x — sektör medyanının (1.09x) %18 üzerinde.
Қарыздылық
Cari Oran
1.09x
Cari oran 1.09x — sınırda, dikkat gerektirir.
Borç / Özkaynak
0.00x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
-67.8x
Faiz karşılama -67.8x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+225.7
Hasılat yıllık %225.7 büyüdü (2026/3) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-94.9
Net kâr yıllık %-94.9 gerilemiş (2026/3) — ciddi kâr erimesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
36/100
Zayıf sağlamlık (36/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-10.1%
Eksi %10.1 beklenen değer (2.40) ile güncel fiyat karşılaştırması. 1/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %43.
Bileşenler: PD/DD hedefi: 2.04
Damodaran Değerleme
39/100
Düşük Damodaran skoru (39/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).
Zayıf
Dalio Risk Analizi
53/100
Orta düzey borç riski (53/100). Faiz karşılama oranı -67.8x — zayıf, kırılgan.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 55/100 | Kalite: 14/100
Borç Döngüsü Fazı
Daralma
Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5)
Zayıf
Graham İçsel Değer
—
Şirket zarar ediyor (HBK = -0.7106 TL) — Graham formülü pozitif kâr gerektirir
⚖️ Сектор салыстыруы
PD/DD Oranı
1.29x
vs 1.09x
Sektörden %18 daha pahalı (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
▲ KAP alım ·
▼ KAP satım ·
◆ KAP bildirim
— KAP açıklamaları (içsel bilgi / pay-alım-satım / önemli-pay sahipliği); resmî bildirim, gün-içi gecikmeli.
İçeriden Alım-Satım Akışı
Kim aldı, kim sattı, ne kadar
HUBVC — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.