/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
35/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
87/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
p13.8
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Бағалау
Әлеует?
-24.7%
DCF Мәні ?
10.51
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
9776
1988-07-05 → 2026-08-19
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%26.5
VaR 95% ?
%2.55
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.69
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.07
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%18.2
26.02.2026 → 20.03.2026
Асимметрия ?
-0.16
Parametrik%2.55
Historik%2.31
Cornish-Fisher%2.49
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (1502.20), TRAMA-99 çizgisinin %6.5 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 1502.2
TRAMA: 1409.9534
Айырмашылық: %+6.5
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%38.2
Net kâr marjı %38.2 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +8.7 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%5.2
ROE %5.2 — düşük özkaynak getirisi.
Бағалау
F/K Oranı
15.5x
Сектор: 14.6x
F/K 15.5x — sektör medyanının (14.6x) %6 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
1.74x
Сектор: 1.61x
PD/DD 1.74x — sektör medyanının (1.61x) %8 üzerinde.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
1.29x
Borç/Özkaynak 1.29x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-22.8
Hasılat yıllık %-22.8 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+1308.5
Net kâr yıllık %1308.5 artmış (2025/12) — olağanüstü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
51/100
Orta düzey sağlamlık (51/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-24.7%
Eksi %24.7 beklenen değer (1131.90) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 1305.01 | PD/DD hedefi: 1428.21 | DCF hedefi: 375.55
Damodaran Değerleme
35/100
Düşük Damodaran skoru (35/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
87/100
Düşük borç riski (87/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 87/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
10.51
DCF (10.51) güncel fiyatın %99.3 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 1502.20
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
p13.8
Graham içsel değer: p13.8. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
15.5x
vs 14.6x
Sektör medyanının %6 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.74x
vs 1.61x
Sektörden %8 daha pahalı (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
HSBA — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.