/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
20/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
51/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
E£37.9
Ucuz
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
67%
Бағалау
Әлеует?
+67.7%
DCF Мәні ?
4.84
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
6088
2002-06-10 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%26.5
VaR 95% ?
%2.73
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.87
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.07
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%18.9
18.02.2026 → 16.03.2026
Асимметрия ?
0.49
Parametrik%2.73
Historik%2.56
Cornish-Fisher%2.48
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (25.96), TRAMA-99 çizgisi (25.69) ile yakın seviyede (%+1.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 25.96
TRAMA: 25.6936
Айырмашылық: %+1.0
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%7.1
Net kâr marjı %7.1 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre -0.2 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%2.4
ROE %2.4 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%23.0
FAVÖK marjı %23.0 — iyi operasyonel performans.
Brüt Kâr Marjı
%35.8
Hasılat başına brüt kâr %35.8. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-17.3
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-17.3'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Бағалау
F/K Oranı
9.8x
Сектор: 15.3x
F/K 9.8x — sektör medyanının (15.3x) %36 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
1.07x
Сектор: 3.67x
PD/DD 1.07x — sektör medyanının (3.67x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
1.2x
Сектор: 6.8x
EV/EBITDA 1.2x — sektör medyanının (6.8x) %83 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Қарыздылық
Cari Oran
0.84x
Cari oran 0.84x — kısa vadeli yükümlülükler dönen varlıkları aşıyor. Likidite riski.
Net Borç / EBITDA
2.2x
Net Borç/EBITDA 2.2x — yönetilebilir borç seviyesi.
Borç / Özkaynak
1.30x
Borç/Özkaynak 1.30x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
1.9x
Faiz karşılama 1.9x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+34.9
Hasılat yıllık %34.9 büyüdü (2025/9) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+22.2
Net kâr yıllık %22.2 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
70/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (70/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+67.7%
Artı %67.7 beklenen değer (43.54) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %67.
Bileşenler: FK hedefi: 39.89 | PD/DD hedefi: 77.88 | EV/EBITDA hedefi: 77.88 | DCF hedefi: 6.49
Damodaran Değerleme
20/100
Düşük Damodaran skoru (20/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
51/100
Orta düzey borç riski (51/100). Faiz karşılama oranı 1.9x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 2.2x — yönetilebilir.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 45/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
4.84
DCF (4.84) güncel fiyatın %81.4 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 25.96
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Zayıf
Graham İçsel Değer
E£37.9
Graham içsel değer: E£37.9. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
9.8x
vs 15.3x
Sektör medyanının %36 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.07x
vs 3.67x
Sektörden %71 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
1.2x
vs 6.8x
Sektörden %83 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%10.4
vs %57.4 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %10.4
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
HRHO — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.