GSGoldman Sachs

Financials - Banks

🇺🇸 US

Smart Money 36

881.26

USD

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

80/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

66/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

92/100

Piotroski ?

1/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); dönen varlık verisi eksik → devir hızı hesaplanamadı (C9); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

Veri Yetersiz

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

74%

Lothien беріктік қорытындысы

79/100

Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (79/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte $6.4B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+13.4). İstikrarlı seyir.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+71.5 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

5 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 5 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Güçlü Nakit Üretimi

Serbest nakit akışı ($5.6B) kârın %88'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.

Makul F/K

Trailing F/K: 12.5. Makul değerleme aralığında.

Lothien Sağlamlık Skoru: 80/100

Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

6907

1999-05-04 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%31.9

VaR 95% ?

%3.23

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%4.60

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%4.45

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%23.7

15.07.2026 → 14.10.2026

Асимметрия ?

0.17

Parametrik%3.23

Historik%3.10

Cornish-Fisher%3.05

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+47.9%

DCF Мәні ?

1,686.18

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+13.4 artarak 6.4B USD oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+71.5

Nakit ve benzerleri: 187.3B USD

İşletme nakit akışı pozitif: 6.1B USD

Serbest nakit akışı pozitif: 5.6B USD

ROE düşük: %5.2

ROA düşük: %0.3

Toplam varlıklar: 2,127.7B USD (%+3.3)

Özkaynak: 122.7B USD (%-0.0)

Ödenmiş sermaye: 300.1M USD

Son 8 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-7.0 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 947.92 USD

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %16.9

ROE %16.9 — orta düzey özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-69.4

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-69.4'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.

Бағалау

F/K Oranı 12.5x Сектор: 18.2x

F/K 12.5x — sektör medyanının (18.2x) %31 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 2.11x Сектор: 2.83x

PD/DD 2.11x — sektör medyanı (2.83x) altında veya yakın. Makul değerleme.

Қарыздылық

Borç / Özkaynak 6.84x

Borç/Özkaynak 6.84x — çok yüksek kaldıraç.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+14.4

Hasılat yıllık %14.4 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+71.5

Net kâr yıllık %71.5 artmış (2026/6) — olağanüstü kâr büyümesi.

Sezonsellik Analizi Q1 (Oca-Mar)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr 4.8B). En zayıf çeyrek: Q3 (Tem-Eyl) (ort. kâr 3.5B).

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

80/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (80/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+47.9%

Artı %47.9 beklenen değer (1315.71) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %74.

Bileşenler: FK hedefi: 1436.96 | PD/DD hedefi: 1255.46 | DCF hedefi: 1686.18

Damodaran Değerleme

66/100

Orta Damodaran skoru (66/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Güçlü

Dalio Risk Analizi

92/100

Düşük borç riski (92/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 92/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

1,686.18

DCF modeli 1686.18 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %89.6 ucuz.

Mevcut fiyat: 889.45

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

1/9

Zayıf Piotroski (1/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2)

Zayıf

Graham İçsel Değer

—

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

12.5x vs 18.2x

Sektör medyanının %31 altında — ucuz

PD/DD Oranı

2.11x vs 2.83x

Sektörden %25 daha ucuz (defter değerine göre)

TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi

Fiyat (881.26), TRAMA-99 çizgisinin %7.0 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.

Баға:: 881.26

TRAMA: 947.92

Айырмашылық: %-7.0

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

▲ içeriden alım · ▼ içeriden satım · ★ katalizör (haber-sezgisel) · ■ 13D aktivist · ■ 13G pasif — SEC Form 4 ~2 gün gecikmeli, yalnız yönetici/direktör/%10+ sahip; katalizör = haber-sezgisel; 13D/G = %5+ pay bildirimi ~5 iş günü gecikmeli.

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

Kurumsal Holdings — 13F (çeyreklik) ?

İçeriden Alım-Satım Akışı

Kim aldı, kim sattı, ne kadar

GS — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.